Le balayage P2P de Londres : la FCA britannique attaque huit centres d'échanges peer-to-peer illégaux
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a mené sa première répression coordonnée contre le commerce illégal de crypto-monnaies peer-to-peer, ciblant huit sites à travers Londres dans le cadre d'une opération conjointe avec His Majesty's Revenue & Customs (HMRC) et la South West Regional Organized Crime Unit (SWROCU).
Les autorités ont émis des avis de cessation et d'abstention sur chaque site et rassemblé des preuves qui alimentent désormais plusieurs enquêtes criminelles, selon la FCA.
La FCA a déclaré que les sites étaient soupçonnés de faciliter le commerce de crypto-monnaies peer-to-peer (P2P), dans lequel des individus achètent et vendent des crypto-monnaies directement entre eux, sans l'enregistrement requis ni les contrôles anti-blanchiment d'argent.
En vertu de la loi britannique, toute personne opérant en tant que fournisseur d'échange de crypto-monnaie doit s'inscrire auprès de la FCA. Le régulateur a confirmé qu’il n’existe actuellement aucun commerçant ou plateforme de cryptographie peer-to-peer enregistré dans le pays.
"Les traders de crypto peer-to-peer non enregistrés opérant au Royaume-Uni le font illégalement et présentent un risque de criminalité financière", a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l'application et de la surveillance du marché de la FCA.
Les forces de l’ordre ont présenté cette opération dans le cadre d’efforts visant à couper les routes utilisées pour déplacer des fonds illicites. DI Ross Flay du SWROCU a déclaré que les commerçants non enregistrés peuvent permettre aux criminels de « déplacer, déguiser et dépenser de l’argent illégal ».
L’action s’appuie sur des mesures d’application antérieures. La FCA poursuit les opérateurs de guichets automatiques crypto illégaux depuis plusieurs années et a travaillé avec la police pour arrêter des personnes liées à un échange crypto non enregistré en 2024.
L’année dernière, elle a également pris des mesures contre la plateforme offshore HTX pour des promotions financières illégales et une surveillance élargie des personnalités des médias sociaux faisant la promotion de produits cryptographiques à haut risque.
La répression intervient alors que le Royaume-Uni se prépare à déployer un régime réglementaire plus large pour la cryptographie d'ici octobre 2027, avec une fenêtre de licence qui devrait s'ouvrir en septembre 2026. Le cadre actuel se concentre principalement sur la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et les promotions financières.
La FCA a exhorté les consommateurs à vérifier si les entreprises sont enregistrées à l'aide de son registre en ligne. Il a également averti que les utilisateurs traitant avec des commerçants P2P non enregistrés n'ont pas accès au service de médiation financière ou aux systèmes d'indemnisation et peuvent être confrontés à des risques si les transactions impliquent des fonds volés.