Le gouvernement américain alerte les banques sur les efforts du CGRI pour contourner les sanctions en utilisant la cryptographie et des sociétés écrans
Le Financial Crimes Enforcement Network du Trésor américain, mieux connu sous le nom de FinCEN, vient de dire à toutes les banques du pays de garder les yeux grands ouverts. La cible : le Corps des Gardiens de la révolution islamique d’Iran et ses méthodes de plus en plus sophistiquées pour contourner les sanctions américaines au moyen d’actifs numériques, de sociétés écrans et de fournisseurs de services complices.
L’alerte, émise le 11 mai, tombe à un moment où les tensions entre les États-Unis et l’Iran sont tout sauf calmes. Le rapport du FinCEN estime que les activités iraniennes liées aux actifs numériques liées au gouvernement et aux entités du CGRI pourraient rapporter des milliards par an.
Ce contre quoi le FinCEN met réellement en garde
L’alerte FinCEN se concentre sur les réseaux d’approvisionnement du CGRI. Les méthodes signalées incluent le recours à des sociétés écrans, qui agissent comme des entreprises d’apparence légitime et redirigent l’argent vers des entités sanctionnées.
L’alerte met en évidence des transactions obscurcies, une manière technique de dire que le CGRI et ses affiliés utilisent des techniques pour cacher l’origine, la destination et le but des transferts d’actifs numériques. Le FinCEN n’a pas nommé de sociétés, de jetons ou d’échanges spécifiques impliqués.
La longue histoire de l’Iran en matière d’évasion des sanctions grâce à la cryptographie
L’Iran exploite les actifs numériques pour contourner les restrictions économiques depuis au moins 2019. Les premiers efforts comprenaient l’exploitation minière de Bitcoin parrainée par l’État, utilisant de l’électricité subventionnée pour générer des cryptomonnaies qui pourraient être dépensées à l’échelle internationale sans toucher au système bancaire traditionnel. Des rapports de cette époque ont également signalé l'utilisation de services de mélange de pièces, notamment Tornado Cash, des outils qui regroupent et redistribuent la cryptographie pour rendre les transactions individuelles plus difficiles à retracer.
Au fil du temps, les sociétés écrans sont devenues plus élaborées. Les prestataires de services, notamment les courtiers et les bureaux de négociation de gré à gré, auraient commencé à faciliter des volumes plus importants.
Les flux illicites d’actifs numériques dans le monde devraient dépasser 15 milliards de dollars, et des acteurs étatiques comme l’Iran représentent une part significative de ce total. Le CGRI a été désigné organisation terroriste par les États-Unis depuis 2019 et a une portée notable dans les secteurs de la construction, des télécommunications et de l’énergie.
Ce que cela signifie pour les banques, les bourses et les investisseurs
Pour les banques traditionnelles, le message du FinCEN est simple : les équipes de conformité doivent examiner les transactions impliquant des sociétés écran dans des juridictions généralement associées au commerce iranien, surveiller les tendances inhabituelles dans les conversions d'actifs numériques et signaler les relations avec les fournisseurs de services qui ont des structures de propriété opaques.
Pour les échanges cryptographiques et les plateformes d’actifs numériques, l’avis les avertit effectivement que le gouvernement américain les considère comme faisant partie de la chaîne d’application. Les plateformes qui souhaitent opérer sur le marché américain ou servir des clients américains doivent considérer ces avis comme une lecture obligatoire.
Pour les investisseurs, chaque fois que le FinCEN met en évidence l’évasion des sanctions parrainées par l’État via la cryptographie, cela renforce les arguments en faveur d’une surveillance plus stricte des plateformes d’actifs numériques, ce qui signifie potentiellement davantage d’exigences KYC, plus de surveillance des transactions et plus de frictions pour les utilisateurs ordinaires.