Le Trésor américain efface 80 noms obsolètes de la liste noire des sanctions
Le département du Trésor américain supprime environ 80 noms de sa liste de ressortissants spécialement désignés et de personnes bloquées, la liste principale du gouvernement des personnes et des entités avec lesquelles les entreprises et les citoyens américains n’ont pas le droit de faire affaire. Les suppressions ciblent les personnes décédées, les entreprises fermées et d’autres entrées qui ont depuis longtemps perdu leur utilité.
Une liste qui s'est très longue, très vite
La liste SDN dépasse actuellement 17 000 entrées. Pour mettre cette croissance en perspective, la liste contenait environ 880 désignations en 2017. En 2024, ce nombre avait dépassé les 3 000, en grande partie en raison de l’escalade des tensions géopolitiques avec l’Iran et la Russie.
Chaque banque, maison de courtage, transmetteur d'argent et bourse de crypto-monnaie opérant sous la juridiction américaine doit filtrer les clients et les contreparties par rapport à ces entrées. Lorsque la liste gonfle mais que personne ne prend la peine d’élaguer le bois mort, les équipes de conformité finissent par chasser les fantômes, littéralement dans le cas des personnes désignées décédées.
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Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a présenté en avant-première cette initiative lors d'un discours prononcé à Paris le 19 mai, la présentant comme faisant partie d'un changement philosophique plus large. Son message principal : les sanctions ne sont pas un « outil éternel ». Cela implique que les désignations devraient expirer ou être révisées lorsqu'elles ne répondent plus à un objectif d'application significatif.
Qu'est-ce qui est réellement supprimé
Les quelque 80 entrées dont la suppression est prévue appartiennent à des catégories prévisibles : personnes décédées, entreprises dissoutes il y a des années et autres désignations que le Trésor a jugées effectivement sans objet.
Aucune des suppressions n’implique des désignations liées à la cryptographie. Pas d'adresses de portefeuille, pas de protocoles, pas d'échanges. Pour une industrie qui a vu le Trésor cibler de plus en plus l’infrastructure des actifs numériques ces dernières années, ce cycle de nettoyage n’offre aucun soulagement direct.
L'initiative ne se positionne pas comme un nettoyage de printemps ponctuel mais comme faisant partie d'une approche plus systématique de la tenue des listes. L’idée est de créer un processus reproductible pour évaluer si les désignations répondent toujours à leur objectif, plutôt que de laisser les noms sur la liste indéfiniment par défaut.
Pourquoi les institutions financières s’en soucient plus que vous ne le pensez
Voici le problème avec le contrôle des sanctions : il ne s’agit pas d’un contrôle ponctuel. Chaque virement bancaire, chaque nouvelle ouverture de compte, chaque examen périodique compare les noms à la liste SDN. Dans les grandes banques mondiales, cela peut signifier des milliards d’événements de contrôle par an.
Chaque entrée obsolète de la liste génère de potentiels faux positifs. Le nom d’une personne décédée peut correspondre à celui d’un client vivant. Le nom d’une société écran défunte peut ressembler à celui d’une entreprise légitime. Chaque correspondance déclenche une révision manuelle, ce qui coûte du temps et de l'argent.
Mais le signal le plus intéressant est stratégique. En s’engageant publiquement à procéder à des examens périodiques et à des radiations, le Trésor indique essentiellement aux parties désignées qu’il existe une voie à suivre pour sortir de la liste si les circonstances changent. Cela crée des incitations à une modification du comportement, ce qui est apparemment le principal objectif des sanctions.