Le Trésor américain met en garde les institutions financières étrangères contre les risques de sanctions liés à l'Iran et à la Chine

Le Trésor américain trace une ligne dans le sable pour les banques étrangères qui font des affaires avec l’Iran, et deux institutions financières chinoises ressentent déjà la pression.

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a émis le 15 avril un avertissement formel à l'adresse des pays engagés dans des échanges commerciaux avec l'Iran, précisant que leurs institutions financières pourraient faire face à des sanctions secondaires de la part des États-Unis. Deux banques chinoises auraient reçu des notifications directes les informant que des sanctions suivraient si des transactions financières iraniennes étaient identifiées dans le cadre de leurs opérations.

Le mécanisme d’application

Le fondement juridique de cette décision vient du décret 14114, qui élargit l’autorité secondaire en matière de sanctions de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC). Les sanctions secondaires ne visent pas directement le pays sanctionné. Ils ciblent tous ceux qui font des affaires avec ce pays.

Si une banque de Pékin traite un paiement lié au pétrole iranien, les États-Unis peuvent couper cette banque du système financier américain. Peu importe que la transaction n’ait jamais touché le sol américain.

Un effet dissuasif déjà en cours

Les banques de plusieurs régions ajustent déjà leur comportement en réponse à des signaux d’application de la loi accrus. Les institutions financières de Turquie, de Chine, des Émirats arabes unis et d’Asie centrale ont retardé ou refusé catégoriquement les paiements liés aux entités sanctionnées.

Les antécédents de l’OFAC donnent du mordant à ces avertissements. L’agence a infligé des amendes à plusieurs personnes non américaines en 2024, dont un règlement d’une valeur de 1,1 million de dollars spécifiquement pour violations des sanctions contre l’Iran.

Les catégories de risques identifiées par le Trésor incluent la tenue de comptes pour les personnes bloquées et la facilitation des transferts d'éléments spécifiques conçus pour échapper à la détection.