Les États-Unis exhortent les banques à signaler les soupçons de blanchiment d’argent iranien lié aux réseaux cryptographiques

Le département du Trésor américain a publié de nouvelles directives invitant les banques à surveiller et à signaler les réseaux présumés de blanchiment d'argent liés au Corps des Gardiens de la révolution iraniens. La directive signale spécifiquement l’utilisation de sociétés écrans et de réseaux de cryptomonnaies comme canaux clés pour déplacer des fonds illicites.

Au centre des orientations se trouve le commerce pétrolier iranien sanctionné, estimé à plus de 10 milliards de dollars par an à partir de 2025, et qui continue de circuler malgré des années de restrictions financières croissantes.

Sociétés écran, fausses étiquettes pétrolières et crypto

L’avis présente un ensemble de signaux d’alarme que les institutions financières doivent surveiller. Les entreprises nouvellement créées qui transfèrent de grosses sommes d’argent devraient immédiatement attirer des soupçons, en particulier lorsque ces transferts sont liés à des sociétés iraniennes de cryptographie.

Sur le plan physique, le Trésor met en garde contre les expéditions de pétrole étiquetées à tort comme « mélange malaisien » et les documents d’expédition falsifiés destinés à obscurcir l’origine du brut iranien. Les transferts opaques de navire à navire, où les marchandises changent de navire en mer pour rompre la chaîne de contrôle, sont un autre indicateur que les banques doivent surveiller.

Ni les crypto-monnaies spécifiques ni les entreprises individuelles n’ont été nommées dans les directives.

Les sanctions secondaires comme levier

En avril 2026, le Trésor a mis en garde les institutions financières des régions clés contre des sanctions secondaires en cas de collaboration avec des entreprises iraniennes. Les banques chinoises ont fait l'objet d'une attention particulière, le Trésor menaçant de conséquences si des flux financiers liés à l'Iran étaient détectés.

Le GAFI et le Conseil de sécurité de l’ONU ont tous deux déjà mis en avant les banques iraniennes pour leurs activités potentielles de blanchiment d’argent. Les tendances récentes montrent une évolution vers les actifs numériques, car les réseaux liés au CGRI convertiraient les revenus pétroliers en crypto-monnaie pour les mouvements internationaux.

Ce que cela signifie pour la conformité cryptographique et bancaire

Une diligence raisonnable améliorée signifie plus de personnel, plus de technologie et plus de frictions lors de l’intégration des clients. Les risques de conformité sont susceptibles d'augmenter pour les banques impliquées dans des transactions cryptographiques provenant de juridictions à haut risque, ce qui pourrait entraîner des coûts KYC et AML plus élevés, et pourrait entraîner une diminution de la liquidité dans les paires de négociation concernées, bien que la volatilité immédiate des prix n'ait pas été observée en mai 2026.