Washington prévient que les transactions financières dans le détroit d'Ormuz impliquant des crypto-monnaies pourraient faire l'objet d'un examen réglementaire

L'OFAC a averti que les paiements d'actifs numériques liés au passage du détroit d'Ormuz peuvent créer un risque de sanctions. L'alerte indique que les actifs numériques ne réduisent pas le risque juridique pour les entreprises maritimes, les institutions financières, les assureurs ou les contreparties.

Points clés à retenir :

L'OFAC a averti que les paiements cryptographiques liés au transit d'Ormuz pourraient déclencher des sanctions.

Des rapports indiquent que l’Iran exploite un système de péage basé sur la cryptographie générant environ 20 millions de dollars de revenus quotidiens.

Les entreprises étrangères risquent des sanctions secondaires et un accès restreint au système financier américain.

L'alerte de l'OFAC augmente le risque de sanctions cryptographiques pour le transit d'Ormuz

L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Département américain du Trésor a émis une alerte le 1er mai avertissant que les paiements d’actifs numériques liés au passage du détroit d’Ormuz peuvent entraîner un risque de sanctions. L’avertissement indique clairement que la cryptographie ne réduit pas le risque juridique pour les entreprises maritimes, les institutions financières, les assureurs ou les contreparties. L'OFAC a déclaré que les demandes de transit sûr liées à l'Iran peuvent prendre plusieurs formes. L'avertissement indique :

"Ces demandes peuvent inclure plusieurs options de paiement, notamment la monnaie fiduciaire, les actifs numériques, les compensations, les échanges informels ou d'autres paiements en nature, tels que des dons caritatifs nominalement faits à la Société iranienne du Croissant-Rouge, à Bonyad Mostazafan ou aux comptes de l'ambassade iranienne."

L’avertissement s’accompagne d’informations selon lesquelles l’Iran accepte activement la crypto-monnaie dans le cadre de ce que l’on appelle un régime formel de « péage de Téhéran » pour le transit du détroit d’Ormuz. Le système, codifié le 31 mars 2026, reste en usage actif. Bitcoin est le principal moyen de paiement, avec une utilisation signalée de l'USDT, bien que Tether ait gelé plus de 344 millions de dollars d'actifs liés à l'Iran fin avril. Les frais des pétroliers varient de 0,50 à 1,00 $ le baril, soit environ 2 millions de dollars par très gros transporteur de brut (VLCC).

L'OFAC a également déclaré que les ressortissants américains ne sont généralement pas autorisés à effectuer des transactions impliquant le gouvernement iranien, à moins d'être exemptés ou autorisés. Cette restriction couvre également les relations avec le Corps des Gardiens de la révolution islamique (CGRI) iranien. L'OFAC a signalé séparément les plates-formes de cryptographie liées à l'Iran. "Il est également généralement interdit aux Américains de s'engager dans des échanges d'actifs numériques iraniens, qui sont considérés comme des institutions financières iraniennes bloquées sous les sanctions américaines", indique l'alerte, montrant que les paiements d'actifs numériques sont traités comme une exposition aux sanctions et non comme une solution de contournement.

Les entreprises maritimes font face à des pressions coercitives concernant les paiements d’actifs numériques

TRM Labs estime les revenus quotidiens du CGRI à environ 20 millions de dollars. En dehors des États-Unis, l’exposition aux sanctions s’applique toujours. L'OFAC a déclaré que les acteurs étrangers pourraient être confrontés à des sanctions pour les transactions impliquant le gouvernement iranien ou le CGRI. Des sanctions secondaires pourraient restreindre l’accès au système financier américain. L'OFAC a ajouté :

"Les personnes non américaines impliquées dans des échanges d'actifs numériques iraniens bloqués peuvent également risquer des sanctions pour avoir opéré ou soutenu le secteur financier iranien sanctionné."

Même une implication indirecte peut entraîner une responsabilité si une transaction passe par des assureurs, des banques ou des intermédiaires financiers liés aux États-Unis. Pour les opérateurs maritimes, ce risque se concentre désormais sur la transparence des paiements et les contrôles des contreparties. L'OFAC a exhorté les entreprises à examiner les navires, à identifier qui a organisé le transit et à déterminer si des frais liés à l'Iran ont été payés ou promis. Dans le cadre du système du CGRI, les navires doivent soumettre les détails de propriété et de cargaison par l'intermédiaire d'intermédiaires avant d'être approuvés. Les paiements sont ensuite envoyés vers des portefeuilles désignés via une « fenêtre de conversion » sur l’île de Qeshm, suivis d’un code d’accès émis par VHF et d’une escorte navale. Ce processus rend la vérification des adresses de portefeuille et des contreparties essentielle à la conformité.

Des développements distincts survenus fin avril ont rendu plus visibles les risques liés à ces systèmes de paiement. Le 21 avril, des informations ont indiqué que le CGRI avait tiré sur un navire après que celui-ci ait payé un portefeuille cryptographique frauduleux au lieu d'une adresse autorisée. Le 30 avril, le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a déclaré que l'opération Economic Fury avait saisi 500 millions de dollars d'actifs cryptographiques iraniens. Ces évolutions montrent que les actifs numériques sont essentiels à la fois aux activités de paiement et aux mesures répressives.