Решения для хранения данных на основе блокчейна от регуляторов Бермудских островов Greenlight Plume Affiliate

Plume, блокчейн-платформа, ориентированная на внедрение традиционных инвестиций в сеть, получила ключевое одобрение регулирующих органов на Бермудских островах на запуск регулируемых хранилищ активов, доступных каждому, у кого есть подключение к Интернету.

Plume действует как институциональная сеть открытого финансирования. Его протокол Nest уже позволяет пользователям получать доступ к реальным активам (RWA), таким как средства таких крупных менеджеров, как Apollo Global Management, WisdomTree и Hamilton Lane, через соответствующие требованиям хранилища, не связанные с хранением. Компания сообщает, что обслуживает более половины держателей RWA в сети, а стоимость распределенных активов превышает 350 миллионов долларов.

Ее дочерняя компания на Бермудских островах, Kimber Digital Assets Bermuda ISAC Ltd. (KDAB), получила лицензию на ведение бизнеса с цифровыми активами класса M от Валютного управления Бермудских островов (BMA) в соответствии с Законом о бизнесе с цифровыми активами 2018 года. Эта лицензия открывает путь для того, что Plume называет первыми глобально масштабируемыми, регулируемыми онлайн-хранилищами.

Как будут работать хранилища

Новые хранилища призваны сделать профессиональное управление активами таким же простым, как использование децентрализованного финансирования (DeFi), но под контролем уважаемого регулятора. Пользователи будут вносить активы, получать токены хранилища, представляющие их долю, потенциально получать доход и выкупать их по чистой стоимости активов. Куратор будет перебалансировать активы в соответствии с фиксированными правилами, закодированными в неизменяемых смарт-контрактах, уменьшая зависимость от традиционных администраторов или хранителей.

Резервы будут храниться в некастодиальных смарт-контрактах с постоянным криптографически проверяемым доказательством залога от Bluprynt, службы проверки цепочки. В соответствии с законодательством Бермудских островов каждое хранилище будет использовать структуру встроенного сегрегированного счета (ISA). Это обеспечивает юридическое ограждение, отдельную правосубъектность и защиту от банкротства для инвесторов.

Модель повторяет запуск в 1990 году первого биржевого фонда (ETF) на Фондовой бирже Торонто, который помог вырасти глобальной индустрии ETF примерно до $14 трлн, сделав диверсифицированные инвестиции широко доступными. По данным отраслевых трекеров, токенизированные реальные активы в настоящее время содержат в цепочке примерно 23–33 миллиарда долларов.

Призыв Бермудских островов к регулирующим органам

Plume присоединяется к таким компаниям, как эмитент стейблкоинов Circle, криптобиржа Coinbase (COIN) и Kraken, выбирая Бермудские острова для глобальных операций. BMA контролирует финансовые услуги с 1969 года и предлагает многоуровневую систему лицензирования. Лицензия класса M представляет собой модифицированную категорию для организаций, масштабирующих операции, с требованиями, касающимися управления активами и пассивами, контроля ликвидности и планирования сворачивания деятельности.

Токены хранилища будут иметь встроенную проверку на предмет отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (ATF), функции замораживания и ареста, а также проверки рисков кошелька. Эта установка призвана предоставить обычным пользователям – таким как юрист в Лагосе или фрилансер в Маниле – доступ к продуктам институционального уровня, используя только смартфон и стейблкоин, при этом отвечая стандартам, ожидаемым крупными пенсионными фондами.

«ETF стал последней крупной структурной инновацией в управлении активами», — сказал Крис Йин, соучредитель и генеральный директор Plume. «Мы делаем то же самое в сети».

Глобальный охват, следующие шаги

Структура объединяет транспортные средства, контролируемые Бермудскими островами, с программируемыми жетонами хранилища. Он основан на существующих руководствах Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) для зарегистрированных в США мастер-фондов, что потенциально помогает управляющим активами более эффективно привлекать международных инвесторов.

Платформа Plume поддерживает уровень заблокированных транзакций на уровне 0,000005% благодаря своим инструментам обеспечения соответствия требованиям, что намного ниже примерно 1%, наблюдаемого во многих других публичных блокчейнах. В объявлении не содержится подробностей об первоначальных активах, структурах комиссий, ожидаемых диапазонах доходности или целевых активах под управлением новых хранилищ. Эти подробности ожидаются «в ближайшие дни и недели».