Канадские регулирующие органы преследуют автоматы по продаже цифровой валюты на фоне растущего числа связей с мошенническими схемами

Федеральное правительство Канады планирует запретить криптовалютные банкоматы для борьбы с растущим уровнем мошенничества, сообщило во вторник CBC News. Чиновники утверждают, что эти машины широко используются мошенниками для сбора денег у жертв и перемещения незаконных средств.

Криптовалютный банкомат — это машина, подключенная к сети блокчейна, которая позволяет пользователям конвертировать наличные деньги в криптовалюту, а иногда и криптовалюту в наличные. Транзакции выполняются путем сканирования QR-кода кошелька, а средства переводятся в цифровом виде, а не выдаются физически, как в обычных банкоматах.

Хотя такие функции, как быстрая обработка и минимальная проверка, делают криптовалютные банкоматы удобными, они также делают системы уязвимыми для неправильного использования.

Мошенничества, связанные с крипто-банкоматами, являются растущей разновидностью потерь от мошенничества в Канаде. В сообщениях СМИ и отчетах правоохранительных органов описываются случаи, когда пожилых канадцев учат вносить наличные из пенсионных накоплений в криптовалютные банкоматы на заправочных станциях и в магазинах.

По данным Coin ATM Radar, в настоящее время в Канаде находится около 4000 таких машин, что является вторым по величине концентрацией на душу населения на Земле. Несмотря на такую ​​плотность, страна работала без каких-либо отраслевых правил. Крипто-банкоматы просто смешали с другими «предприятиями, оказывающими денежные услуги», нормативной категорией, которая также включает Western Union и обычные пункты обмена валюты.

Правительство не раскрыло подробностей о запрете, но заявляет, что люди по-прежнему смогут покупать криптовалюту через регулируемые личные услуги.

Другие страны уже ввели запреты или ограничения, такие как системы лицензирования или ограничения транзакций, чтобы уменьшить мошенничество, связанное с этими машинами.

Великобритания эффективно ограничила использование криптовалютных банкоматов в 2021 году, потребовав от всех операторов регистрации в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA). По состоянию на 2026 год ни один оператор крипто-банкоматов не получил такой регистрации, что делает каждый банкомат на практике незаконным и подлежит принудительным мерам.

Новая Зеландия приняла закон, полностью запрещающий крипто-банкоматы и ограничивающий размеры денежных переводов в рамках реформ по борьбе с отмыванием денег.

Австралия применила более мягкий подход: в середине 2025 года ее агентство финансовой разведки AUSTRAC ввело лимиты на наличные на каждую транзакцию в крипто-банкоматах после совместного обзора, посвященного мошенничеству и защите потребителей.

В США примерно половина штатов либо предложили, либо приняли правила, специально нацеленные на криптовалютные банкоматы, включая ограничения на ежедневные расходы, правила раскрытия комиссий и требования, согласно которым операторы в определенных случаях возмещают расходы жертвам мошенничества.

ФБР сообщило, что только в 2025 году американцы потеряли более 333 миллионов долларов из-за мошенничества с крипто-банкоматами.

Недавно штат Мэн добился урегулирования спора на сумму 1,9 миллиона долларов с Bitcoin Depot, одним из крупнейших операторов крипто-банкоматов, по обвинениям в том, что его киоски способствовали мошенничеству.

Для операторов в Канаде полный запрет представлял бы реальную угрозу. Bitcoin Well, канадская компания по производству крипто-банкоматов, и Localcoin, еще один крупный оператор, совместно управляют сотнями машин.

Без этих киосков некоторые канадцы, которые полагаются на услуги обмена наличными в криптовалюте, говорят, что у них практически не будет возможности покупать биткойны, поскольку многие из их банков уже ограничивают или блокируют переводы на криптовалютные биржи.