Формирующийся ландшафт: важнейшие особенности и основные биржи, готовые использовать искусственный интеллект в новом году

Появление агентов ИИ в глобальной финансовой экосистеме началось в 2024 году, но в последние месяцы уровень использования этих инструментов (особенно торговых ботов на базе ИИ) резко возрос, настолько, что в настоящее время на них приходится 58% всего объема криптовалютной торговли.

За этими цифрами стоит структурный сдвиг, поскольку агенты ИИ больше не используются исключительно в качестве инструментов исполнения, а скорее как независимые экономические субъекты, которые могут наблюдать за рынками, формировать свои собственные взгляды, распределять капитал, управлять рисками и даже реализовывать стратегии без какого-либо человеческого контроля в режиме реального времени.

Тем не менее, готовность к работе с агентом означает нечто большее, чем просто наличие набора API. Это означает обеспечение надежного времени безотказной работы, хорошо документированных конечных точек, подлинной поддержки шаблонов аутентификации агентов, регулятивного статуса, защищающего агентов, работающих в разных юрисдикциях, а также достаточно глубокого набора продуктов, чтобы оправдать усилия по интеграции.

Учитывая все это, ниже перечислены несколько бирж, которые стремились достичь идеального взаимодействия этих вышеупомянутых аспектов.

Coinbase и ее ставка на обеспечение качественной «инфраструктуры искусственного интеллекта»

Coinbase была наиболее агрессивной в публичной позиции в отношении агентов искусственного интеллекта, запустив в начале этого года предложение Agentic Wallets. Продукт разработан специально для автономных агентов и не адаптирован для инфраструктуры кошельков, ориентированной на человека. Он также поддерживает программируемые ограничения, которые имеют большое значение для институциональных развертываний, где менеджерам по рискам необходимо ограничить то, что агент может или не может делать автономно.

Кроме того, протокол x402 компании, который был запущен в мае прошлого года, обеспечивает платежную систему, позволяющую осуществлять транзакции стейблкоинов непосредственно через циклы HTTP-запрос/ответ. Как следствие, распространение протокола неуклонно растет, и с момента дебюта протокола было обработано 107 миллионов транзакций.

Тем не менее, в этой схеме есть некоторые пробелы, начиная с того факта, что экосистема Coinbase сильно ориентирована на цепочки EVM и сеть Base L2. Более того, географическое и финансовое покрытие железных дорог за пределами Северной Америки и Западной Европы остается ограничивающим фактором для агентов, работающих в условиях развивающихся рынков.

VALR и его реальные возможности автономного финансирования

Самым значительным событием в сфере обмена агентами ИИ в начале 2026 года может стать запуск 10 апреля VALR службы ИИ — системы, специально разработанной для обслуживания как пользователей-людей, так и автономных агентов ИИ, действующих как независимые участники рынка.

Что отличает подход VALR от стандартной маркетинговой позиции «наш API работает с агентами», так это структурность, что, с точки зрения непрофессионала, означает, что реализация платформы соответствует стандарту навыков агентов. Это позволяет платформам именованных агентов, таким как OpenClaw, Claude Code от Anthropic, Codex OpenAI и другим, взаимодействовать с VALR через определенный уровень интеграции (что позволяет создавать системы агентов в любом масштабе).

В дополнение ко всему этому, следует отметить, что базовый пакет API охватывает весь спектр операций, будь то рыночные данные в реальном времени, исполнение сделок, управление счетами или безопасная аутентификация. Все происходит в рамках нормативного периметра VALR, который включает лицензию FSCA в Южной Африке и одобрение регулирующих органов в Европе.

В настоящее время биржа обслуживает более 1,7 миллиона зарегистрированных пользователей и 2000 корпоративных и институциональных клиентов по всему миру и поддерживается Pantera Capital, Coinbase Ventures и F-Prime Capital от Fidelity. Набор продуктов компании включает спотовую и маржинальную торговлю, бессрочные фьючерсы, ставки, кредитование, внебиржевые сделки, токенизированные реальные активы, включая золото и акции, а также VALR Pay.

Тем не менее, отличительной чертой, которая, пожалуй, больше всего отличает VALR от своих современников, является ее географическое положение. Крупнейшая в Африке криптовалютная биржа по объему торгов также благодаря недавно объявленной интеграции Onafriq теперь подключена почти к одному миллиарду кошельков мобильных денег на 43 африканских рынках. Onafriq управляет крупнейшей в Африке сетью цифровых платежей, а интеграция VALR позволяет осуществлять прямые депозиты в местной валюте по всему континенту через платформы мобильных денег, включая M-Pesa и MTN MoMo.

Для агентов ИИ, которым необходимо взаимодействовать с финансовыми системами на рынках, где традиционная банковская инфраструктура слаба, а мобильные деньги являются основным финансовым рельсом (и это описывает значительную часть мировой экономической деятельности), такие настройки не представляют никакой сложности.

Kraken и его маркеры соответствия и долголетия

Для агентов искусственного интеллекта, чьи рабочие параметры определяются управлением рисками, а не максимизацией прибыли, Kraken предлагает что-то действительно ценное, а именно институциональную надежность, которую хотят все. В контексте автономных агентов послужной список безопасности имеет первостепенное значение, поскольку агенты не спят, не выходят из системы и непрерывно работают в инфраструктуре, которая была протестирована в условиях стрессовых событий на рынке, запросов регулирующих органов и всевозможных векторов атак.