Каждые 5 минут: новое правило Кореи для криптовалютных бирж
В попытке восстановить доверие рынка после колоссальной ошибки, произошедшей в начале этого года, финансовый надзорный орган Южной Кореи обязал все биржи криптовалют проверять балансы активов пользователей с пятиминутными интервалами. Эта директива последовала за ошеломляющей ошибкой, которая выявила глубоко укоренившиеся уязвимости во всей отрасли.
Катализатором этих новых правил стало рекламное мероприятие в феврале, во время которого Bithumb непреднамеренно раздал каждому участнику по 2000 BTC вместо запланированных 2000 корейских вон (приблизительно 1,40 доллара США). Эта неудача привела к ошеломляющей потере криптовалюты на сумму 42 миллиарда долларов, что побудило Комиссию по финансовым услугам (FSC) провести экстренные проверки на пяти крупнейших биржах страны. Результаты выявили тревожное отсутствие надзора: большинство бирж сверяют свои счета только раз в 24 часа. Кроме того, на трех биржах отсутствовал механизм автоматического отключения для остановки торгов в случае возникновения расхождений, а на четырех не было многоэтапного процесса одобрения ручных транзакций с высоким уровнем риска. Две биржи даже не смогли отделить свои общие счета от счетов, используемых для транзакций с высоким уровнем риска, что является фундаментальной защитой.
В ответ 6 апреля FSC представил комплексный трехкомпонентный пакет реформ, направленный на повышение устойчивости отрасли. В соответствии с новыми правилами биржи теперь должны проводить автоматические проверки баланса каждые пять минут, вызывая оповещения и автоматическую приостановку торговли в случае значительных несоответствий. Ежемесячные внешние аудиты заменят предыдущий ежеквартальный график, и биржи будут обязаны раскрывать свои активы на основе каждого блокчейна, а не просто предоставлять коэффициент покрытия.
Для ручных транзакций высокого риска, таких как выплаты по событиям, биржи должны использовать отдельные учетные записи, внедрять системы проверки достоверности, которые автоматически отклоняют неверные вводимые данные, и требовать перекрестной проверки третьей стороной перед выполнением. Кроме того, FSC потребует от бирж назначить специальных сотрудников по управлению рисками и создать комитеты по управлению рисками, придерживаясь стандартов, уже ожидаемых от традиционных финансовых учреждений. Проверки соответствия теперь будут проводиться два раза в год, а результаты сообщаться регулирующим органам.
Ожидается, что отраслевая организация DAXA завершит внесение поправок в саморегулирование к концу этого месяца, а необходимые системы будут созданы к маю. Ключевые положения этих реформ будут включены в предстоящий второй этап Закона о цифровых активах Южной Кореи, что еще больше укрепит нормативно-правовую базу страны для индустрии криптовалют.