Эксперты бьют тревогу: транзакции между блокчейнами создают значительные риски для борьбы с отмыванием денег

По словам генерального директора ThetaRay Брэда Леви, пробелы в межцепочном соблюдении требований в мостах блокчейна являются самым опасным слепым пятном в борьбе с отмыванием денег в криптовалюте.

Команды по обеспечению соответствия, отслеживающие криптотранзакции, теряют след в тот момент, когда активы пересекают мост блокчейна. Брэд Леви, генеральный директор ThetaRay, называет это «межсетевым разрывом в соблюдении требований», «слепой зоной», которая возникает, когда средства перемещаются из Ethereum на уровень 2 или альтернативную цепочку, а данные транзакций фрагментируются в точке пересечения.

«Где-то между тем местом, где заканчивается Ethereum и начинается L2 или альтернативная цепочка, данные становятся фрагментированными, поскольку деньги проходят через мосты блокчейна», — сказал Леви. В 2026 году реальные объемы транзакций по этим маршрутам будут расти, и старые банки столкнутся с проблемой, для которой их системы ПОД никогда не были созданы.

Почему блокчейн-мосты — это пробел, на который никто не смотрит

TRM Labs задокументировала, что большинство незаконных субъектов в 2026 году перемещают активы через мосты и инструменты конфиденциальности в течение нескольких минут. Структурная проблема: розничный банк AML видит фиатные деньги, инструменты аналитики блокчейна видят криптографическую сторону, но ни один из них не видит моста.

«Никто не видит моста», — сказал Леви. «Поскольку ИИ ThetaRay не зависит от рельсов, он обеспечивает соединительную ткань, которая отслеживает поведенческие отпечатки человека в обоих мирах».

ThetaRay недавно отметил розничного клиента из Великобритании, объявленного упаковщиком, а это профессия, не связанная с крупномасштабной финансовой деятельностью. Система обнаружила, что она получила более 134 000 фунтов стерлингов от почти 40 контрагентов, включая девять компаний, не имевших предыдущей истории, а затем совершала регулярные покупки криптовалюты несколько раз в месяц, часто в несколько дней подряд.

«В то время как традиционные системы, основанные на правилах, классифицировали бы их как изолированные переводы, наш ИИ соединил точки и пометил их как нелицензированную криптовалютную биржу или незаконный инвестиционный портал», — сказал Леви.

Crypto.news сообщил, что в 2026 году борьба с отмыванием денег станет доминирующей осью правоприменения в сфере криптовалют, а только в первой половине 2025 года штрафы превысят 900 миллионов долларов.

Как преступники используют цепочку действий, чтобы обнулить свою финансовую историю

Леви описывает L2 и мосты блокчейна как кнопки сброса, сбрасывающие финансовую историю средств на каждом прыжке. К тому моменту, когда устаревший банк помечает снятие бумажных денег как подозрительное, деньги уже прошли через несколько цепочек.

«Преступники понимают, что система AML розничного банка не взаимодействует с Solana Explorer в режиме реального времени», — сказал Леви. «Они обнулили свою финансовую историю, используя сложность L2 и мостов».

Crypto.news отследил исследование CertiK, показывающее, что в 2026 году меры по борьбе с отмыванием денег превзошли классификацию ценных бумаг в качестве основной оси риска для криптобизнеса.

Что ближайшие два года потребуют от банков и регуляторов

Прогноз Леви на следующие 12–24 месяца — это структурный сдвиг, который он называет «конвергентным мониторингом», объединяя отдельные группы по борьбе с отмыванием денег в розничной торговле и крипто-рисками в единую систему, управляемую искусственным интеллектом, которая отслеживает поведение человека во всех типах транзакций.

«Наличие отдельных команд по борьбе с отмыванием денег в розничной торговле и крипто-рисками больше не будет жизнеспособной стратегией», — сказал Леви. Оверлей, который он предвидит, постоянно поддерживает профиль риска для каждого человека, а не только тогда, когда он пересекает контролируемый порог на одном рельсе.

Crypto.news освещал Казначейство США, предлагающее правила ПОД для эмитентов стейблкоинов в соответствии с Законом GENIUS, рассматривая операторов платежных стейблкоинов как финансовые учреждения в соответствии с Законом о банковской тайне.

Леви считает это направление однозначным. «Если в следующем году возникнут какие-либо «слепые пятна» между фиатной валютой и криптовалютой, это будет рассматриваться как провал управления», — сказал он.