Galaxy Digital инвестирует 20 миллионов долларов в Fence для капитального ремонта кредитного рынка стоимостью 6 триллионов долларов

Раунд финансирования в размере 20 миллионов долларов, возглавляемый компанией Galaxy Digital (GLXY) Майка Новограца, поддерживает стремление использовать блокчейн за кулисами для капитального ремонта финансового рынка, обеспеченного активами, стоимостью 6 триллионов долларов, где многие сделки все еще полагаются на ручные рабочие процессы.

Раунд, в котором участвовали Parafi Capital и Crane Ventures, достался Fence, программному обеспечению для создания стартапов, предназначенному для управления операционным уровнем структурированных кредитных сделок.

Этот уровень — от отслеживания кредитных пулов до проверки залога и перемещения денежных средств — часто фрагментирован между несколькими фирмами и по-прежнему работает в электронных таблицах, PDF-файлах и электронной почте. Такая установка может замедлить транзакции и оставить инвесторам ограниченную видимость активов, поддерживающих их инвестиции.

Fence стремится заменить эти процессы единой системой, которая обновляет данные в режиме реального времени, рассказал в интервью CoinDesk Хуан Монтеро, соучредитель и генеральный директор Fence. Кредиторы могут постоянно отслеживать выполнение кредитов и движение денежных средств, а не полагаться на периодические отчеты, пояснил он.

Компания заявляет, что такой подход может сократить расходы крупных управляющих активами. В сделках с BBVA, одним из крупнейших банков Испании, контролирующим активы на сумму $800 млрд, Fence сообщил о снижении стоимости финансирования для заемщиков и сокращении операционной работы, одновременно отслеживая большие объемы кредитов на постоянной основе.

Блокчейн на заднем плане

Fence использует блокчейн не столько в качестве внешнего продукта, сколько в качестве внутреннего компонента. Компания не предлагает банкам и управляющим активами использовать токены или криптокошельки. Вместо этого он использует смарт-контракты за кулисами для управления денежными средствами, залогом и правилами, регулирующими эти сделки.

По словам Монтеро, в типичном кредитном учреждении кредиторы могут ждать несколько дней, пока проверятся данные по кредиту, будут отправлены отчеты и оплачены платежи. По его словам, Fence получает эту информацию через API, выполняет проверки в программном обеспечении и использует смарт-контракты для высвобождения денежных средств при выполнении условий сделки.

Компания также может токенизировать позиции кредиторов в механизмах финансирования и, в некоторых случаях, соответствующие кредиты или счета-фактуры. Это может позволить инвесторам передавать позиции, брать кредиты под них или автоматически получать платежи в случае смены владельца. Тем не менее, Монтеро сказал, что токенизация используется только там, где она увеличивает ценность.

«Мы не хотим, чтобы нас считали блокчейн-компанией. Мы строим инфраструктуру для рынков капитала», — сказал Монтеро. «Другие оцифровывают документы. Забор восстановил водопровод».

Компания заявляет, что сейчас контролирует активы на своей платформе на сумму около 1,5 миллиарда долларов, работая с такими фирмами, как BlackRock и Fortress. Он может заключать новые сделки за несколько недель, по сравнению с месяцами при использовании стандартных процессов.

Финансирование поможет компании расшириться в США и создать свой продукт, сказал Монтеро, делая ставку на то, что более быстрые данные и меньшее количество ручных действий могут изменить то, как кредитные рынки работают за кулисами.