Как Уоррен Баффет советует молодым инвесторам преодолевать рыночные спады

Оглавление Оракул из Омахи недавно поделился с CNBC своим взглядом на управление турбулентностью рынка, предложив четкие рекомендации инвесторам, которые только начинают свой путь к созданию богатства. В 95 лет Баффет официально ушел с поста генерального директора Berkshire Hathaway по завершении прошлого года. Тем не менее, его влияние в инвестиционном мире остается таким же сильным, как и прежде. Когда в конце марта промышленный индекс Dow Jones и Nasdaq Composite перешли в режим коррекции – подстегнутый неопределенностью в технологическом секторе и международной напряженностью – Баффет сохранил свое характерное спокойствие. «Три раза с тех пор, как я взял на себя управление Berkshire, акции падали более чем на 50%», — объяснил Баффет CNBC. «Это ничего». Он особенно открыто заявляет об опасности прыгать на подножку после того, как парад уже прошел. Его знаменитое высказывание — «То, что делают мудрые вначале, дураки делают в конце» — отражает опасность покупки активов только после того, как они уже взлетели до небес. История знает множество поучительных историй. Мания доткомов представляет собой хрестоматийный пример. К концу 1999 года бесчисленные инвесторы устремились в интернет-компании, не изучив реальных основ их бизнеса. Последующий крах полностью уничтожил множество фирм. Криптовалютное безумие развивалось по похожей схеме. Опытные первопроходцы, осознавшие потенциал технологии, получили существенные награды. Между тем, опоздавшие, купившие акции вблизи исторических максимумов, движимые страхом упустить выгоду, часто паниковали и выходили со значительными потерями, когда цены резко падали. Спасение во время спада на рынке может разрушить ваше финансовое будущее. Подумайте вот о чем: вложение 10 000 долларов в индекс S&P 500 еще в 2006 году и поддержание этой позиции до конца 2025 года принесло бы примерно 81 000 долларов. Однако, если вы пропустите хотя бы 10 дней с самыми высокими показателями за этот период времени, ваш конечный баланс упадет примерно до 36 000 долларов США, согласно данным J.P. Morgan Asset Management. Томас Балком, основавший компанию 1650 Wealth Management во Флориде, недавно консультировал 20-летнего инвестора, чьи активы сократились примерно на 10%. Молодой инвестор подумывал о ликвидации своей позиции в индексном фонде S&P 500. Как только Balcom объяснил ему, что его портфель сохраняет сильную диверсификацию, а падение представляет собой временный рыночный шум, инвестор решил сохранить свою позицию. Баффет последовательно выступал за недорогие, широко диверсифицированные индексные фонды для постоянных инвесторов. Распределение капитала между многочисленными компаниями смягчает удар, когда отдельные отрасли испытывают трудности. Balcom часто привлекает молодых инвесторов с помощью ETF Schwab 1000 Index, который следует за 1000 крупнейших корпораций Америки и имеет минимальный коэффициент расходов 0,03%. Томас Ван Спанкерен, занимающий должность директора по инвестициям в RISE Investments в Чикаго, недавно посоветовал клиенту изменить баланс и отказаться от позиций, ориентированных на технологии. Его рекомендация включала включение акций, приносящих дивиденды, акций небольших компаний и выход на международный рынок. «Покупать и держать очень важно, но вам также нужно знать, чем вы владеете», — подчеркнул Ван Спанкерен. Баффет упомянул, что в настоящее время он держит наготове денежные резервы, но только для их использования в действительно привлекательных предприятиях, которыми он намерен владеть в долгосрочной перспективе, а не для быстрых переворотов или краткосрочных спекуляций. Откройте для себя наиболее эффективные акции в сфере искусственного интеллекта, криптовалюты и технологий с помощью экспертного анализа.