Международный наблюдательный орган бьет тревогу по поводу регулирования криптовалюты, призывая к принятию во всем мире единых мер безопасности для смягчения надвигающихся финансовых угроз

Глобальная нормативно-правовая база криптовалют претерпевает значительные изменения: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) активизирует усилия по обеспечению более строгих стандартов на рынках цифровых активов. В знаковой декларации, опубликованной 17 апреля, министры FATF подчеркнули необходимость ускорения внедрения правил криптовалюты, предупредив, что те, кто этого не сделает, подвергнутся усиленному контролю.

Ключевым результатом этой декларации является усиление давления на страны с целью устранения пробелов в их системах регулирования цифровых активов. Позиция FATF в отношении криптовалют изменилась: организация признала потенциал финансирования на основе блокчейна для стимулирования инноваций, а также подчеркнула необходимость надежных мер защиты для предотвращения незаконной деятельности. В декларации прямо говорится, что технологии, в том числе искусственный интеллект, могут усилить надзор и соблюдение требований при условии наличия соответствующих гарантий.

Рекомендация 15 ФАТФ, которая была пересмотрена в 2018 году и дополнена поясняющей запиской в ​​июне 2019 года, остается краеугольным камнем глобального регулирования криптовалют. Эта система требует, чтобы страны оценивали риски, связанные с виртуальными активами, применяли подход, основанный на оценке рисков, и обеспечивали надлежащую лицензию и надзор за поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). Эта система также требует проведения комплексной проверки клиентов, ведения учета и отчетности о подозрительных транзакциях, а также международного сотрудничества.

Однако последняя оценка ФАТФ показывает, что только 29% из 138 оцененных юрисдикций добились значительного прогресса во внедрении этих стандартов, и только одна юрисдикция достигла полного соблюдения. Организация также обратила свое внимание на стейблкоины, которые связаны с непропорционально большой долей незаконных транзакций с виртуальными активами. Согласно отчету, опубликованному 3 марта 2026 года, на стейблкоины приходилось ошеломляющие 84% объема незаконных транзакций с виртуальными активами в 2025 году, причем многие из этих транзакций происходили через нехостинговые кошельки.

Оффшорные VASP также находятся под пристальным вниманием, при этом FATF подчеркивает необходимость более эффективных мер по выявлению, регистрации и надзору за этими организациями. В отчете, опубликованном 11 марта 2026 года, излагаются стратегии устранения рисков, создаваемых оффшорными VASP, которые часто используют более слабый нормативный надзор.

Декларация министров посылает четкий сигнал, утверждая, что юрисдикции, которые не смогут быстро и эффективно внедрить стандарты ФАТФ, будут привлечены к ответственности посредством процесса экспертной оценки организации. В конечном счете, ФАТФ не стремится вводить новые правила, а скорее ускоряет соблюдение существующих стандартов, устраняя трансграничные лазейки и обеспечивая более последовательную и надежную нормативную базу для криптовалют.