Крупная финансовая фирма скоро представит услуги по обмену цифровыми активами для почти 40 миллионов владельцев счетов

Чарльз Шваб объявил на этой неделе, что в ближайшие недели он начнет предлагать прямую торговлю криптовалютой обычным инвесторам, что позволит клиентам покупать и продавать биткойны и эфириум наряду со своими традиционными инвестициями.

Новый сервис под названием Schwab Crypto будет взимать 75 базисных пунктов от долларовой стоимости каждой сделки, позиционируя себя среди самых дешевых вариантов в отрасли. Клиенты смогут просматривать и управлять своими цифровыми активами наряду с акциями и облигациями на веб-сайте Schwab, в мобильном приложении и торговой платформе thinkorswim.

«Мы знаем, что наши клиенты хотят проводить большую часть своей финансовой жизни в Schwab», — сказал Джонатан Крейг, руководитель отдела розничного инвестирования в Charles Schwab. «С Schwab Crypto клиенты, которым нужен прямой доступ к этому классу активов, могут торговать им вместе со своими другими инвестициями, получая при этом выгоду от услуг, образования и исследований, которые они ожидают от нас».

Брокерская компания опросила около 500 нынешних и потенциальных инвесторов в криптовалюту в период с 31 июля по 1 сентября 2025 года. Респонденты выделили три ключевых фактора при выборе места для торговли цифровыми активами: низкие и прозрачные цены, узнаваемость и репутация бренда, а также уверенность в том, что их активы останутся в безопасности.

Шваб начнет с биткойнов и эфириума, которые вместе составляют примерно три четверти рыночной стоимости криптовалют. Фирма планирует со временем добавить больше цифровых валют и в конечном итоге позволит клиентам переводить криптовалюту, которой они уже владеют, на свои счета в Schwab.

Charles Schwab Premier Bank будет выступать в качестве кастодиана, отвечающего за сохранность и учет активов клиентов. Paxos, поставщик инфраструктуры блокчейна, деятельность которого регулируется Управлением контролера денежного обращения, будет осуществлять субкассирование и исполнение сделок за кулисами.

Услуга будет включать образовательные материалы от Центра финансовых исследований Шваба и контент, ориентированный на криптовалюту, через Schwab Coaching, чтобы помочь инвесторам понять, как цифровые активы вписываются в более широкие инвестиционные стратегии. Клиенты также будут иметь доступ к круглосуточной поддержке Schwab со стороны специалистов по обслуживанию по телефону или в чате.

Шваб уже лидирует в инвестициях, связанных с криптовалютой: клиенты владеют примерно 20% спотовых криптовалютных продуктов, торгуемых на бирже. Фирма также предлагает фьючерсы на криптовалюту, опционы на спотовые криптовалютные ETP, а также связанные с криптовалютой ETF и взаимные фонды.

Конкуренты с Уолл-стрит присоединяются к захвату криптовалютных земель

Morgan Stanley предпринимает аналогичные шаги со своей платформой ETrade, как ранее сообщал Cryptopolitan. Банк будет сотрудничать с Zerohash, чтобы предоставить инфраструктуру для торговли, которая, как ожидается, будет запущена в эксплуатацию в первой половине 2026 года. Клиенты ETrade первоначально смогут торговать биткойнами, эфириумом и соланой.

Джед Финн, глава отдела управления активами Morgan Stanley, назвал это «моментом трансформации» для отрасли. «Предложение клиентам возможности торговать криптовалютой — это верхушка айсберга», — сказал Финн CNBC, объяснив, что в конечном итоге фирма планирует создать полноценное решение для кошелька для хранения и токенизации активов.

Конкурентное давление реально. В прошлом году Robinhood заработала на торговле криптовалютой более 600 миллионов долларов, что составляет около одной пятой ее общего дохода.

В понедельник Goldman Sachs подал заявку на создание биржевого фонда Bitcoin Premium Income, что ознаменовало один из первых прямых шагов банка к инвестиционным продуктам в криптовалюте. Предлагаемый фонд предоставит инвесторам доступ к биткойнам, одновременно получая доход за счет продажи опционов, привязанных к ETP, связанным с биткойнами. Эта стратегия собирает премии в обмен на ограничение некоторого потенциала роста во время сильных ралли.

BlackRock готовится к запуску аналогичного продукта под названием iShares Bitcoin Premium Income ETF, торгующегося под тикером BITA. Обновленная нормативная документация в начале этого месяца показала, что BlackRock совершенствует структуру фонда, и аналитики ожидают его запуска в течение нескольких недель.

Конгресс близок к соглашению о регулировании криптовалют

Ажиотаж со стороны крупных финансовых компаний вызван тем, что Конгресс, похоже, близок к принятию Закона о ясности рынка цифровых активов, который установит всеобъемлющие федеральные правила для криптовалют. Источники в JPMorgan сообщили CoinDesk, что переговоры вступили в позднюю стадию, большинство споров решено, и только два или три вопроса остаются на обсуждении.

Законопроект официально закрепит разделение надзора между Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по торговле товарными фьючерсами, а также определит, как токены, стейблкоины и децентрализованные финансовые платформы вписываются в существующее финансовое законодательство.

Министр финансов Скотт Бессент и другие официальные лица призвали Конгресс действовать, предупреждая, что задержки могут привести к вытеснению инноваций и капитала на зарубежные рынки с более четкими правилами.