Новая отсрочка для трейдеров цифровыми активами, поскольку Йоханнесбург устанавливает новый июньский срок для соблюдения нормативных требований

Важным событием для крипто-ландшафта Южной Африки является то, что Национальное казначейство и Резервный банк Южной Африки перенесли крайний срок для публичных комментариев по предлагаемым Правилам управления потоками капитала с 18 мая на 30 июня 2026 года. Это продление происходит в ответ на интенсивное сопротивление отрасли определенным положениям, включая огромные штрафы и строгие меры по обыску и аресту, изложенные в Положении 8. Правила, которые представляют собой первый крупный пересмотр системы валютного контроля в Южной Африке с тех пор. 1961 года, целью которых является поставить криптоактивы под ту же нормативную базу, что и иностранную валюту и золото.

Продление предоставляет временную отсрочку для криптовалютных бирж, зарегистрированных в Управлении по надзору за финансовым сектором, а также для поставщиков трансграничных платежей и примерно 59 поставщиков услуг по криптовалютным активам, которые либо получили лицензии, либо подали заявки на получение лицензий после крайнего срока в декабре 2023 года. Имея дополнительные шесть недель на отправку отзывов, у этих фирм будет больше времени для подготовки к предстоящим требованиям соответствия, которые будут включать конкретные пороговые значения и процессы утверждения.

Предлагаемые правила, подпадающие под действие Закона о валюте и биржах, знаменуют собой значительный переход от модели предварительного одобрения к системе надзора, основанной на рисках, впервые формально интегрируя криптоактивы в существующую систему. Однако критики утверждают, что этот шаг представляет собой не либерализацию криптовалюты, а скорее ее поглощение существующей нормативной базой. Несоблюдение правил может привести к крупным штрафам в размере до 1 миллиона рандов (приблизительно 60 270 долларов США) и тюремному заключению на срок до пяти лет.

Одним из наиболее спорных аспектов правил является Положение 8, которое включает положение об «принудительной сдаче», что вызвало опасения по поводу принудительной ликвидации криптоактивов. Однако Казначейство и Резервный банк ЮАР уточнили, что такие действия могут быть предприняты только после совершения преступления. Первоначальный 44-дневный период для общественного обсуждения был сочтен заинтересованными сторонами недостаточным, что побудило продлить срок.

Министр финансов Энох Годонгвана ранее указывал, что криптовалюта будет включена в режим движения капитала, что делает масштаб проекта правил менее удивительным. Генеральный директор VALR Фарзам Эхсани резко критиковал предложенные правила, ссылаясь на опасения по поводу потенциального воздействия на прогрессивную позицию Южной Африки в отношении криптовалют. Классификация криптовалюты страны как финансового продукта в соответствии с Уведомлением FAIS 90 от 2022 года создала новые проблемы, особенно для бирж, которые обрабатывают трансграничные денежные переводы, и корпораций, которые используют криптовалюту в качестве казначейского актива.

Нормативно-правовая среда в Южной Африке значительно отличается от среды в Нигерии, которая создала отдельную структуру для поставщиков услуг виртуальных активов в соответствии с Законом об инвестициях и ценных бумагах 2025 года. Напротив, Южная Африка полагается на 60-летнюю систему валютного контроля, которая требует от отрасли адаптации к новым требованиям соответствия. Обе страны соблюдают Правила поездок Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и требования к регистрации VASP, которые применяются более чем в 50 юрисдикциях по всему миру. По состоянию на 19 декабря 2022 года южноафриканские поставщики криптоуслуг классифицируются как «подотчетные учреждения», на которые распространяются требования «знай своего клиента», мониторинг транзакций и отчетность о подозрительной деятельности, аналогичные тем, которые установлены для банков. Положения об управлении потоками капитала введут дополнительный контроль за экспортом капитала, что усугубит существующее бремя соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).