Нью-Йорк вынуждает Uphold выплатить 5 миллионов долларов за мошенническую схему инвестирования в криптовалюту

Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиша Джеймс получила более 5 миллионов долларов от криптовалютной платформы Uphold за ее роль в продвижении мошеннического инвестиционного продукта.

Урегулирование сосредоточено вокруг продвижения Uphold CredEarn, продукта, предлагаемого Cred, LLC и ее генеральным директором Дэниелом Шаттом. В период с января 2019 года по октябрь 2020 года платформа продвигала CredEarn среди пользователей своей платформы и мобильного приложения как безопасный и надежный сберегательный продукт с привлекательными ежегодными процентными выплатами.

Однако Uphold не сообщил клиентам, что Cred получал эти доходы, предоставляя микрозаймы игрокам в видеоигры с низкими доходами в Китае, которые, как правило, являются заемщиками без кредитной истории и доступа к традиционным финансовым учреждениям, говорится в заявлении Генеральной прокуратуры.

Источник: NY AG Джеймс.

Uphold также сообщил клиентам, что Cred осуществляет «комплексную страховку», но Генеральная прокуратура сочла это заявление ложным. В то время в отрасли не существовало такой страховки, защищающей розничных инвесторов от потерь цифровых активов. Помимо вводящей в заблуждение рекламной акции, Uphold работал без необходимой регистрации брокера или товарного брокера-дилера.

Коллапс Cred ударил по пользователям Uphold

Согласно объявлению, Cred начал терпеть убытки из-за своей рискованной практики кредитования в марте 2020 года и объявил о банкротстве восемь месяцев спустя, в результате чего тысячи клиентов Uphold по всему миру остались нести ответственность.

В соответствии с соглашением Uphold выплатит 5 миллионов долларов непосредственно затронутым клиентам, что более чем в пять раз превышает комиссию, полученную по соглашению. Любые средства, которые Uphold получит в результате продолжающегося процесса банкротства Cred, в рамках которого компания задолжала 545 189 долларов, также будут переданы пострадавшим инвесторам. Затронутые пользователи будут уведомлены по электронной почте, когда средства поступят на их счета.

«Инвесторы должны иметь возможность доверять отраслевым советам, которые они получают, — сказал Джеймс, — и мой офис всегда будет работать над тем, чтобы злоумышленники были привлечены к ответственности за угрозу финансовой безопасности своих клиентов».

Юридический конфликт Нью-Йорка с CFTC

В прошлом месяце Нью-Йорк подал в суд на Coinbase и Gemini, утверждая, что их предложения на рынке прогнозов нарушают законы штата об азартных играх.

CFTC в ответ подала иск против Нью-Йорка в федеральный суд, утверждая, что федеральный закон дает ей исключительную власть над рынками прогнозов, и требуя наложить постоянный запрет на блокирование правоприменительных действий штата.