Американская компания BitGo, поставщик криптографических услуг и инфраструктуры, обнародовала планы по созданию продукта хранилища децентрализованных финансов (DeFi) с парижской компанией Morpho в качестве ее первого партнера, чтобы удовлетворить институциональный спрос на доступ к ончейн-кредитованию и стратегиям доходности, обеспечивая при этом регулируемое хранение и надзор.
Когда клиенты вносят средства в хранилище, их средства передаются в стороннюю стратегию onchain, говорится в заявлении от 22 июня. BitGo Bank & Trust, национальный трастовый банк фирмы, учрежденный Управлением денежного контролера США (OCC), хранит токен квитанции, записывающий требование каждого клиента. Внешние поставщики инфраструктуры и независимые риск-менеджеры будут реализовывать стратегии и устанавливать параметры риска, а BitGo будет хранить записи.
Morpho Labs, которая разрабатывает протокол, предоставит базовую архитектуру хранилища, кредитную инфраструктуру и системы исполнения в цепочке, которые позволят использовать растущий институциональный интерес к доходности и возможностям кредитования в цепочке.
Уровень хранения решает проблемы
Однако учреждения воздерживаются от использования DeFi на фоне опасений по поводу соблюдения нормативных требований в отношении хранения и контроля активов. Новая услуга добавляет уровень хранения к активам пользователей для решения этих проблем.
«Мы считаем, что учреждения ищут способы получить доступ к возможностям onchain, но также ожидаем безопасности и контроля, которые присущи институциональному хранению», — сказал Майк Белше, генеральный директор и соучредитель BitGo. Фирма была основана в 2013 году Белше и Беном Дэвенпортами и построила свой ранний бизнес на обеспечении безопасности кошельков с несколькими подписями для институциональных держателей криптовалюты.
Ранее BitGo интегрировался с протоколом Concrete Blueprint Finance, что позволяло клиентам направлять активы на сторонние протоколы цепочки, сохраняя их при квалифицированном хранении. Хранилище Morpho имеет ту же структуру: любые доходы генерируются сторонним хранилищем и активностью протокола, а не BitGo или его трастовым банком.
Институциональные партнеры Morpho
Сторонний подход — это способ упаковать DeFi для учреждений, используя сторонних специалистов для тех частей стека, с которыми лучше справляются фирмы, имеющие непосредственный опыт в протоколах. Это также позволяет BitGo снизить операционный риск и риск контрагента, а также избежать затрат и неэффективности воссоздания собственной системы.
Morpho, у которой, согласно заявлению, депозиты на сумму более 11 миллиардов долларов, считает Coinbase, Bitwise Asset Management и Société Générale партнерами-интеграторами, учреждениями, которые создают продукты на основе протокола Morpho.