Ведущая группа банковской индустрии США раскритиковала подход Закона CLARITY к соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег. В нем утверждается, что предлагаемый законопроект о структуре рынка криптовалют оставляет значительные пробелы в децентрализованном финансировании и других услугах цифровых активов.
В обновленной политике, опубликованной 19 июня, Институт банковской политики [BPI] заявил, что закон создаст «более легкий режим ПОД» путем применения обязательств по борьбе с отмыванием денег только к определенным брокерам цифровых активов, дилерам и биржам, оставляя при этом другие части криптоэкосистемы за рамками.
«Этот законопроект не способствует инновациям; он благоприятствует незаконному финансированию», — написала организация.
Комментарии поступили в то время, когда законодатели продолжают обсуждать Закон о ясности, одно из наиболее важных предложений по структуре крипторынка, которое в настоящее время рассматривается в Вашингтоне.
Банковская группа предупреждает о пробелах в соблюдении требований DeFi
По данным BPI, законопроект оставляет несколько областей экосистемы цифровых активов за пределами традиционных требований по борьбе с отмыванием денег.
Организация утверждала, что децентрализованные финансовые провайдеры, кошельки без хостинга и некоторые поставщики услуг цифровых активов останутся вне сферы действия обязательств Закона о банковской тайне в рамках нынешних рамок.
В BPI заявили, что это предложение может сделать части криптоэкосистемы более привлекательными для незаконных субъектов, стремящихся избежать проверки правоохранительных органов.
Группа также утверждала, что законодательство не дает Министерству финансов четких полномочий налагать санкции или регулировать миксеры, тумблеры и другие инструменты на основе блокчейна, которые обычно связаны с проблемами отмывания денег.
BPI настаивает на более широком надзоре
Чтобы устранить то, что он называет пробелами в регулировании, BPI призвал Конгресс подвергнуть всех поставщиков услуг цифровых активов и платформы DeFi требованиям по борьбе с отмыванием денег и соблюдением санкций.
Группа также призвала Казначейство получить явные полномочия регулировать или налагать санкции на миксеры и аналогичные услуги.
Кроме того, BPI рекомендовал провести тест на «экономическую выгоду» децентрализованного финансирования. В нем утверждается, что организации, получающие прибыль от работы протоколов DeFi, не должны освобождаться от обязательств финансовых учреждений просто потому, что услуги работают через децентрализованную инфраструктуру.
Рекомендации отражают более широкую дискуссию между традиционными финансовыми учреждениями и представителями криптоиндустрии о том, как обязательства по соблюдению требований должны применяться к децентрализованным сетям.
Итоговое резюме
Институт банковской политики заявил, что Закон о CLARITY оставляет пробелы в борьбе с отмыванием денег среди DeFi, нехостинговых кошельков и некоторых поставщиков услуг цифровых активов.
Банковская группа призвала Конгресс расширить требования к соблюдению требований и предоставить Казначейству более широкие полномочия в отношении миксеров и других услуг на основе блокчейна.