12 июня 2024 года Управление по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA) опубликовало новое руководство по борьбе с отмыванием денег, обязывающее лицензированные криптографические компании применять основанные на данных и регулярно обновляемые оценки рисков.
Обязательства по расширенному соответствию
Новая основа обязывает поставщиков услуг виртуальных активов включать юрисдикции Группы разработки финансовых мер по борьбе с высокими рисками и усиленным мониторингом в свои процедуры обеспечения соответствия. Это также поднимает планку для надзора со стороны высшего руководства, мониторинга рисков, связанных с искусственным интеллектом, повышения анонимности контроля транзакций и защиты от финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Требования к оценке рисков
Лицензированные организации должны выйти за рамки статических контрольных списков и проводить оценки рисков, отражающие текущую деловую активность, включая профили клиентов, типы транзакций, линейки продуктов, каналы обслуживания и географическое присутствие. Страны, отмеченные ФАТФ как страны с высоким уровнем риска или подлежащие усиленному мониторингу, должны быть включены в него незамедлительно, а оценки должны пересматриваться не реже одного раза в три месяца — или раньше, если меняются операционные условия.