Европейский Союз принял регламент по борьбе с отмыванием денег (ЕС) 2024/1624, который запрещает регулируемым криптофирмам поддерживать услуги конфиденциальных монет, в то же время разрешая прямые переводы биткойнов между частными кошельками в обход обязательных идентификационных проверок.
Обзор правил
Регламент (ЕС) 2024/1624 вступит в силу 10 июля 2027 года, вводя более строгие обязанности по проверке клиентов для поставщиков услуг криптоактивов по всему блоку. Правило также вводит верхний предел выплат наличными в размере 10 000 евро в масштабах всего континента, что примерно составляет 11 500 долларов США, и предназначен для секторов, считающихся уязвимыми для угроз отмывания денег. Ужесточая требования, ЕС надеется обуздать незаконную деятельность, не препятствуя законным инновациям в области блокчейна.
Обязательства поставщиков услуг криптоактивов
В соответствии с новой структурой биржи, хранители и другие лицензированные криптовалютные компании должны проводить полную комплексную проверку случайных транзакций, равных или превышающих 1000 евро (около 1150 долларов США). Для небольших сделок поставщики по-прежнему обязаны идентифицировать клиентов, но могут применять более низкий уровень проверки по сравнению с более крупными постоянными отношениями. Постановление прямо запрещает анонимные криптовалютные учетные записи и любые услуги, повышающие анонимность транзакций, ориентированные на криптовалюты, повышающие конфиденциальность.
Влияние на рынок и инвесторов
Инвесторы, вероятно, увидят повышенные затраты на соблюдение требований для фирм, которые ранее предлагали торговлю конфиденциальными монетами, что потенциально сужает рынок для этих активов. Хотя одноранговые переводы Биткойн остаются нетронутыми, запрет на услуги, ориентированные на анонимность, может направить капитал в сторону более прозрачных блокчейн-проектов. Аналитики ожидают, что это правило будет формировать стратегии инвесторов, вызывая переход к активам, которые соответствуют более строгой позиции ЕС по борьбе с отмыванием денег.