Binance придется внедрить более строгие процедуры «знай своего клиента» (KYC), поскольку Европейский Союз внедряет Регламент по борьбе с отмыванием денег (ЕС) 2024/1624, который должен начать действовать в июле 2027 года.
Обзор правил
Новая система ЕС по борьбе с отмыванием денег направлена на унификацию правил соблюдения требований во всех 27 государствах-членах. Он нацелен на наличные платежи, транзакции с криптовалютой и на несколько секторов с высоким уровнем риска, чтобы обуздать незаконные потоки средств. Регулирующие органы ожидают, что единый свод правил упростит правоприменение для инвесторов и правоохранительных органов.
Лимиты операций с наличными
С июля 2027 года предприятиям будет запрещено принимать наличные платежи, превышающие 10 000 евро, что установит верхний предел для всего блока. Компании должны проверять личность клиентов при операциях с наличными на сумму 3000 евро и более, в то время как частные платежи между людьми остаются освобожденными от налога. Банковские депозиты и платежи, обрабатываемые через регулируемые финансовые учреждения, будут продолжать действовать без дополнительных ограничений.
Влияние на криптобиржи
Криптовалютные платформы, работающие в Европе, включая Binance, Coinbase и Kraken, столкнутся с повышенными обязательствами KYC в соответствии с новым регулированием. Правило требует комплексной проверки личности пользователей и обязательного мониторинга крупных переводов криптовалюты. Ужесточая соблюдение требований, ЕС надеется защитить рынок криптовалют от злоупотреблений, сохраняя при этом законную активность инвесторов.