США 18 июня финансовые регуляторы сообщили, что они предложат правило, обязывающее эмитентов стейблкоинов проверять личность клиентов — требование, которое отражает комплексную проверку, выполняемую банками при открытии счетов.
Регуляторная база и полномочия
Федеральная резервная система, FinCEN, FDIC, OCC и NCUA совместно выпустили уведомление, ссылаясь на Закон GENIUS — федеральный закон, регулирующий платежные стейблкоины в Соединенных Штатах. Агентства планируют опубликовать правило в Федеральном реестре и будут принимать публичные комментарии в течение 60 дней после публикации. Их скоординированные усилия сигнализируют о единой позиции в отношении более строгого надзора за рынком стейблкоинов, связанных с криптовалютами.
Обязательства по соблюдению требований PPSI
Разрешенные к оплате эмитенты стейблкоинов (PPSI) должны создать программу идентификации клиентов (CIP), которая собирает имя каждого пользователя, адрес проживания, дату рождения или дату образования, а также выданный правительством идентификационный номер. Они также должны применять методы проверки на основе рисков, сохранять собранные данные и проверять клиентов на соответствие официальным спискам наблюдения за террористами. Кроме того, эмитенты обязаны информировать пользователей о том, что их личная информация собирается в целях подтверждения личности.
Хронология развития отрасли и следующие шаги
После того как правило появится в Федеральном реестре, заинтересованные стороны, включая инвесторов, блокчейн-компании и платформы стейблкоинов, получат 60-дневное окно для отправки отзывов. Агентства оценят комментарии перед доработкой регулирования, которое может изменить затраты на соблюдение требований для криптовалютных организаций. Участники рынка должны подготовиться к ожидаемым стандартам KYC, чтобы избежать сбоев после вступления правила в силу.