Polygon, Frax и Curve запускают ончейн-пулы ликвидности на рынке Форекс
Polygon Labs, Frax, Curve Finance и DFB Network запустили набор пулов валютной ликвидности на блокчейне Polygon, что позволяет осуществлять ончейн-свопы между привязанными к фиату стейблкоинами, используя frxUSD Frax в качестве базовой пары с долларом.
Пулы работают на платформе Curve's Polygon и соединяют frxUSD с BRZ (бразильский реал), IDRX (индонезийская рупия), tGBP (британский фунт), AUDF (австралийский доллар), KRWQ (корейская вона) и USDT, а дополнительные валютные пары находятся в разработке. Четыре партнера также сотрудничали в рамках программы стимулирования для увеличения ликвидности в пулах, используя индикаторы для распределения вознаграждений.
Рынок стоимостью 6 триллионов долларов
Запуск нацелен на глобальный валютный рынок с оборотом в 6,6 триллиона долларов в день, который, по мнению партнеров, остается дорогим и медленным из-за его концентрации среди небольшого числа посредников. По словам партнеров, Onchain FX теоретически был возможен в течение многих лет, но высокие комиссии за транзакции, фрагментированная долларовая ликвидность и отсутствие институционального доверия к инфраструктуре автоматизированного маркет-мейкера (AMM) препятствовали внедрению в коммерческих масштабах.
«Когда вы сочетаете комиссии за транзакции в размере субцента со стабильной долларовой базой, такой как frxUSD, и инфраструктурой ликвидности Curve, вы получаете то, чего никогда не предлагал традиционный валютный рынок: прозрачное ценообразование, мгновенные расчеты и доступ для любой компании», — заявил генеральный директор Polygon Labs Марк Буарон в своем блоге.
Как работает стек
Каждый уровень стека выполняет свою функцию. frxUSD компании Frax служит долларовым якорем для каждого пула. Стейблкоин полностью обеспечен токенизированными казначейскими облигациями США от таких учреждений, как BlackRock, WisdomTree и Superstate, а протокол передает базовую доходность казначейских облигаций в качестве устойчивых стимулов LP.
Curve обеспечивает уровень обмена через свой тип пула FXSwap, который оптимизирован для торговли валютными парами, предлагает более узкие спреды и меньшее проскальзывание, чем AMM общего назначения. Curve работает на Polygon с 2021 года и остается одним из самых глубоких площадок ликвидности стейблкоинов в DeFi.
Сеть DFB управляет рынком и инфраструктурой ликвидности, соединяя международных эмитентов стейблкоинов с уровнем обмена ончейн. Фирма предоставляет автоматизированных ботов, которые отслеживают ончейн и офчейн валютные рынки и выполняют арбитраж для поддержания работоспособности пула.
Сам полигон функционирует как слой расчетов. По данным Polygon Labs, типичная передача токенов в сети стоит примерно 0,002 доллара, а пропускная способность составляет более 2600 транзакций в секунду.
Коммерческий валютный рынок
Пулы позиционируются как практическая инфраструктура для трансграничных бизнес-платежей. Например, согласно сообщению в блоге, компания, осуществляющая транзакции между Бразилией и Соединенными Штатами, может обменять BRZ на frxUSD по рыночным курсам, провести расчет за секунды и заплатить доли цента в качестве комиссии.
Для компании, обрабатывающей 10 миллионов долларов в месяц, даже улучшение валютных спредов на 50 базисных пунктов принесет 50 000 долларов в месяц.
Среди стейблкоинов, не относящихся к доллару США, в первоначальном наборе BRZ считается самой долгоживущей стабильной монетой бразильского реала, IDRX обслуживает крупную розничную базу в Индонезии, tGBP позиционируется как ведущий токен с привязкой к британскому фунту, а AUDF поддерживается одним из крупнейших внебиржевых отделений в регионе Океании.
Эта статья была написана с помощью рабочих процессов искусственного интеллекта. Все наши истории курируются, редактируются и проверяются человеком.