В центре внимания регуляторов оказалась децентрализованная финансовая экосистема Ethereum на фоне санкций в отношении платформы анонимных транзакций
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) добавило Tornado Cash в свой список лиц особых категорий (SDN) 8 августа 2022 года. Санкции были нацелены на адреса смарт-контрактов протокола в сети Ethereum. OFAC отметило роль Tornado Cash в отмывании доходов от киберпреступлений, включая атаки, приписываемые связанной с Северной Кореей группе Lazarus. OFAC изменило название Tornado Cash 8 ноября 2022 года в соответствии с дополнительными указами, связанными с правительством Северной Кореи. Санкция подняла вопросы о том, как правила санкций США применяются к неразрешенному коду.
ЕС вводит в действие MiCA и правило передачи криптовалюты в 2023 году. 9 июня 2023 года ЕС опубликовал два постановления, которые напрямую влияют на услуги криптоактивов. Регламент о рынках криптоактивов (MiCA), Регламент (ЕС) 2023/1114, ввел единые правила лицензирования и поведения для поставщиков услуг криптоактивов по всему блоку. Регламент о переводе средств (TFR), Регламент (ЕС) 2023/1113, расширил требования к отчетности о переводе средств на переводы криптоактивов. Оба постановления вступили в силу 29 июня 2023 года.
FinCEN предлагает специальные меры по предотвращению смешивания криптовалют. 19 октября 2023 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовала Уведомление о предлагаемых правилах в соответствии с разделом 311 Закона США «PATRIOT». FinCEN определил смешивание конвертируемой виртуальной валюты (CVC) как класс транзакций, вызывающих основное беспокойство по поводу отмывания денег. Предложение было нацелено на смешанную деятельность с участием юрисдикций за пределами США. Финансовые учреждения, на которые распространяется действие страховки, должны будут подавать отчеты о транзакциях по смешиванию CVC в течение 30 календарных дней с момента обнаружения.
Ethereum DeFi сталкивается с прямой проблемой соблюдения конфиденциальности. Три принудительных действия в период с 2022 по 2023 год — со стороны OFAC, ЕС и FinCEN — установили минимальный уровень соответствия для Ethereum DeFi. Протоколы, использующие функции конфиденциальности, теперь сталкиваются с прямым регулированием как в США, так и в ЕС. Технологии конфиденциальности, которые скрывают или смешивают данные транзакций, находятся под пристальным вниманием в обеих юрисдикциях. Как утверждает автор статьи, в настоящее время не существует официального стандарта от Ethereum Foundation или какого-либо регулятора, который бы помогал разработчикам соблюдать эти требования.
«Конфиденциальность, которая «работает» технически, но терпит неудачу из-за открытости или устойчивости к цензуре, является пирровой победой; лекарство не может подорвать основную ценность беспрепятственного доступа».
— Итан Колдуэлл, автор Crypto Daily, 26 мая 2026 г. 9 июня 2023 г. ЕС опубликовал два постановления, которые напрямую влияют на услуги криптоактивов. Регламент о рынках криптоактивов (MiCA), Регламент (ЕС) 2023/1114, ввел единые правила лицензирования и поведения для поставщиков услуг криптоактивов по всему блоку. Регламент о переводе средств (TFR), Регламент (ЕС) 2023/1113, расширил требования к отчетности о переводе средств на переводы криптоактивов. Оба постановления вступили в силу 29 июня 2023 года.
FinCEN предлагает специальные меры по предотвращению смешивания криптовалют. 19 октября 2023 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовала Уведомление о предлагаемых правилах в соответствии с разделом 311 Закона США «PATRIOT». FinCEN определил смешивание конвертируемой виртуальной валюты (CVC) как класс транзакций, вызывающих основное беспокойство по поводу отмывания денег. Предложение было нацелено на смешанную деятельность с участием юрисдикций за пределами США. Финансовые учреждения, на которые распространяется действие страховки, должны будут подавать отчеты о транзакциях по смешиванию CVC в течение 30 календарных дней с момента обнаружения.
Ethereum DeFi сталкивается с прямой проблемой соблюдения конфиденциальности. Три принудительных действия в период с 2022 по 2023 год — со стороны OFAC, ЕС и FinCEN — установили минимальный уровень соответствия для Ethereum DeFi. Протоколы, использующие функции конфиденциальности, теперь сталкиваются с прямым регулированием как в США, так и в ЕС. Технологии конфиденциальности, которые скрывают или смешивают данные транзакций, находятся под пристальным вниманием в обеих юрисдикциях. Как утверждает автор статьи, в настоящее время не существует официального стандарта от Ethereum Foundation или какого-либо регулятора, который бы помогал разработчикам соблюдать эти требования.
«Конфиденциальность, которая «работает» технически, но терпит неудачу из-за открытости или устойчивости к цензуре, является пирровой победой; лекарство не может подорвать основную ценность беспрепятственного доступа».
— Итан Колдуэлл, автор Crypto Daily, 26 мая 2026 г. 19 октября 2023 г. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCE