Дилемма триллиона долларов: почему крупные банки колеблются перед блокчейном

В последние годы мир традиционных финансов начал с растущим интересом относиться к блокчейну и его потенциалу. По словам Ронхуэй Гу, генерального директора компании CertiK, занимающейся безопасностью блокчейнов, финансовые учреждения рассматривают возможность перевода триллионов долларов в виде активов в блокчейн. Временной горизонт этой миграции может составить около десяти лет — период, в течение которого десятки триллионов долларов, как ожидается, перейдут в децентрализованные реестры.

Эта перспектива представляет собой настоящую революцию для финансового сектора, который мог бы выиграть от большей эффективности и прозрачности. Однако текущая операционная реальность гораздо более сложна и рискованна, чем можно было бы себе представить, особенно для более консервативных игроков финансового ландшафта.

Риски блокчейна: барьер для банков

Несмотря на энтузиазм, перевод активов на блокчейн сталкивается с рядом серьезных препятствий. Главным из них является риск хакерских атак и эксплойтов, угроза, которая усилилась с появлением искусственного интеллекта (ИИ), применяемого для борьбы с киберпреступностью.

Жунхуэй Гу подчеркивает, что банки и финансовые учреждения вынуждены иметь дело с множеством рисков: от автоматических атак с использованием искусственного интеллекта до уязвимостей смарт-контрактов, манипуляций с оракулами и межсетевых взломов, которые поражают мосты между различными блокчейнами. Эти риски, по мнению Гу, являются основным препятствием, мешающим традиционным финансам переносить свои активы в блокчейн в больших масштабах.

Растущий ландшафт атак

Опасения учреждений не беспочвенны. Данные, собранные CertiK, показывают, что количество атак постоянно растет. Апрель стал худшим месяцем за последние четыре года: нападения почти ежедневно и всего три дня без происшествий. Такое внезапное увеличение, по мнению Гу, стало возможным именно благодаря использованию хакерами ИИ.

Среди наиболее ярких случаев последних месяцев — атаки на Drift Protocol и Kelp Dao, два пула криптокредитования, ставшие объектом нападения северокорейских киберпреступников. В ходе этих двух подвигов было украдено почти 600 миллионов долларов. Еще одним важным эпизодом является тот, который поразил Bybit в феврале 2025 года и принес рекордные потери в 1,46 миллиарда долларов, что стало крупнейшей атакой, когда-либо зарегистрированной на сегодняшний день.

По данным DefiLlama, за последний год из-за атак DeFi было потеряно более 1,1 миллиарда долларов, что подчеркивает, как уязвимости в кроссчейн-инфраструктурах могут быстро распространяться по всей экосистеме.

Несправедливая игра: ресурсы хакеров против ограничений защитников

Основная проблема, по мнению Гу, заключается в том, что нынешняя система благоприятствует злоумышленникам. Хакеры обладают практически неограниченными ресурсами и могут сосредоточить свои усилия на протоколах с огромной общей заблокированной стоимостью (TVL), то есть на тех, которые управляют наибольшими объемами активов и, следовательно, предлагают самую высокую прибыль в случае успеха.

Один злоумышленник может инвестировать от 10 000 до 20 000 долларов в вычислительные токены, чтобы обеспечить бесперебойную работу автоматических механизмов сканирования уязвимостей в течение нескольких дней или недель. Напротив, группы защиты протокола ограничены в бюджете и должны действовать в пределах, установленных коммерческими контрактами с клиентами.

Гу объясняет, что CertiK, у которой 5000 клиентов, должна соблюдать бюджеты, установленные для каждого проекта, инвестируя человеческие и технологические ресурсы только в этих пределах. Это создает структурный разрыв: хотя хакеры могут работать без ограничений по времени и ресурсам, защитникам часто приходится ограничиваться всего несколькими часами сканирования и проверки кода.

Эффект ИИ: более быстрые и эффективные атаки

Внедрение искусственного интеллекта сделало эксплойты еще быстрее и эффективнее. Атаки стали практически ежедневными, и тенденция, наблюдавшаяся в апреле, может сохраниться до конца года. ИИ позволяет хакерам автоматизировать поиск уязвимостей, что затрудняет работу человеческой и технологической защиты.

Этот сценарий постоянных операционных сбоев подчеркивает необходимость радикального изменения подхода к безопасности блокчейна, особенно если традиционные финансы действительно намереваются передавать активы такой высокой стоимости.

Будущее блокчейна между рисками и возможностями

Миграция активов в блокчейне представляет собой одну из величайших возможностей для финансового сектора, но также и одну из самых сложных проблем. Банки и финансовые учреждения осознают потенциальные преимущества блокчейна, но они не могут игнорировать растущие риски, связанные со взломами и эксплойтами с использованием искусственного интеллекта.

Чтобы преодолеть эту дилемму, необходимо будет инвестировать в новые решения безопасности, способные сократить разрыв между ресурсами хакеров и защитников. Только таким образом можно будет превратить блокчейн в по-настоящему безопасный и надежный инструмент для масштабного управления активами.

Ожидая этих событий, традиционные финансы остаются в стороне, внимательно наблюдая за технологическим прогрессом и развитием сектора, осознавая