Правительство США предупреждает банки о попытках КСИР уклониться от санкций с помощью криптовалют и подставных компаний

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, более известная как FinCEN, только что посоветовала каждому банку страны держать глаза широко открытыми. Цель: иранский Корпус стражей исламской революции и его все более изощренные методы обхода американских санкций с помощью цифровых активов, подставных компаний и соучастников поставщиков услуг.

Предупреждение, выпущенное 11 мая, появилось в тот момент, когда напряженность между США и Ираном совсем не тихая. По оценкам отчета FinCEN, деятельность Ирана по цифровым активам, связанная с правительством и организациями КСИР, может приносить миллиарды долларов в год.

О чем на самом деле предупреждает FinCEN

Предупреждение FinCEN сосредоточено на закупочных сетях КСИР. Отмеченные методы включают использование подставных компаний, которые действуют как законные предприятия и переправляют деньги обратно в организации, попавшие под санкции.

В предупреждении указываются запутанные транзакции — технический способ сказать, что КСИР и его филиалы используют методы, чтобы скрыть происхождение, назначение и цель передачи цифровых активов. FinCEN не назвал конкретные компании, токены или биржи, участвующие в проекте.

Долгая история Ирана с уклонением от санкций с помощью криптовалюты

Иран использует цифровые активы для обхода экономических ограничений, по крайней мере, с 2019 года. Ранние попытки включали спонсируемый государством майнинг биткойнов, использование субсидируемой электроэнергии для генерации криптовалюты, которую можно было тратить на международном уровне, не затрагивая традиционную банковскую систему. В отчетах той эпохи также отмечалось использование сервисов смешивания монет, в том числе Tornado Cash, инструментов, которые объединяют и перераспределяют криптовалюту, чтобы затруднить отслеживание отдельных транзакций.

Со временем подставные компании стали более сложными. Поставщики услуг, в том числе брокеры и внебиржевые торговые точки, предположительно начали способствовать увеличению объемов торговли.

Ожидается, что незаконные потоки цифровых активов по всему миру превысят 15 миллиардов долларов, и значительную долю от этой суммы составляют государственные субъекты, такие как Иран. КСИР был признан США террористической организацией с 2019 года и имеет заметное влияние в строительном, телекоммуникационном и энергетическом секторах.

Что это означает для банков, бирж и инвесторов

Для традиционных банков послание FinCEN простое: группам по соблюдению требований необходимо тщательно проверять транзакции с участием подставных компаний в юрисдикциях, обычно связанных с иранской торговлей, следить за необычными закономерностями в конвертации цифровых активов и выявлять отношения с поставщиками услуг, которые имеют непрозрачную структуру собственности.

Что касается криптовалютных бирж и платформ цифровых активов, рекомендация фактически предупреждает их о том, что правительство США рассматривает их как часть цепочки правоприменения. Платформы, которые хотят работать на рынке США или обслуживать клиентов в США, должны рассматривать эти рекомендации как обязательные к прочтению.

Для инвесторов каждый раз, когда FinCEN подчеркивает спонсируемое государством уклонение от санкций с помощью криптовалюты, это усиливает аргументы в пользу более строгого надзора за платформами цифровых активов, что потенциально означает усиление требований KYC, усиление мониторинга транзакций и больше трений для обычных пользователей.