Казначейство США расправляется со стейблкоинами путем радикального пересмотра регулирования

Оглавление Бюро по финансовым преступлениям Министерства финансов США и агентство по санкциям предложили новые правила для эмитентов стейблкоинов. Эти правила направлены на усиление мер против отмывания денег и финансирования терроризма. Совместное предложение, опубликованное Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC), следует новому Закону GENIUS и направлено на обеспечение соблюдения требований национальной безопасности и одновременное содействие инновациям. Предлагаемые правила FinCEN призваны защитить финансовую систему США от незаконной деятельности. Эмитентам стейблкоинов необходимо будет реализовать комплексные программы по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействием финансированию терроризма (CFT). Эти программы будут включать в себя процедуры выявления, мониторинга и смягчения рисков. По мнению FinCEN, для обеспечения соблюдения закона потребуется «взвешенный надзорный подход». Агентство подчеркнуло, что не будет предпринимать никаких действий, если не произойдет «системный сбой» в программе ПОД или БФТ эмитента платежных стейблкоинов. Целью правила является поддержание эмитентов стейблкоинов в соответствии с правовыми стандартами, избегая при этом ненужного нормативного бремени. Помимо требований FinCEN по ПОД/ФТ, предлагаемые правила OFAC сосредоточены на соблюдении санкций. Эмитенты должны будут разработать систему внутреннего контроля, основанную на оценке рисков, для предотвращения нарушений санкций. Эти меры контроля будут включать регулярное тестирование и аудит их систем, чтобы гарантировать их соответствие правилам OFAC. Министерство финансов также дало понять, что это правило не будет препятствовать инновациям. Министр финансов Бессент заявил: «Это предложение защитит финансовую систему США от угроз национальной безопасности, не препятствуя способности американских компаний продвигаться вперед в экосистеме платежных стейблкоинов». Правила являются частью более широкой инициативы по регулированию стейблкоинов в соответствии с Законом GENIUS, который требует полного обеспечения стейблкоинов ликвидными активами. Предложение о правилах требует предоставления комментариев общественности в течение 60 дней. Федеральные агентства работают над достижением крайнего срока соблюдения требований — января 2027 года. Это нормативное постановление последовало за другими предложениями Федеральной корпорации по страхованию вкладов и Управления контролера денежного обращения, направленными на дальнейшее укрепление нормативной базы вокруг стейблкоинов.