Министерство финансов США ввело санкции против сети, связанной с картелем Синалоа, за отмывание криптовалюты

Казначейство США только что взорвало сеть по отмыванию денег за конвертацию уличной прибыли от фентанила в криптовалюту и переправку доходов к югу от границы. 20 мая Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) включило 11 физических лиц и две мексиканские компании в список участников операции, связанной с картелем Синалоа, добавив при этом шесть адресов Ethereum в список специально назначенных граждан (SDN).

Для криптобирж и платформ DeFi, работающих на рынке США или обслуживающих его, эти шесть адресов кошельков теперь радиоактивны. Любая организация, которая обрабатывает транзакции с их участием, несет строгую ответственность, а это означает, что гражданские штрафы могут быть наложены даже без умысла или ведома.

Ресторан, охранная фирма и картель вошли в блокчейн

В названии указаны две компании: Gorditas Chiwas, описываемая как ресторан, и Grupo Especial Mamba Negra, охранная фирма. Оба предположительно использовались в качестве прикрытия для отмывания доходов от продажи наркотиков.

Схема, согласно действиям Казначейства, работала как классическая операция по расслоению в современной интерпретации. Денежные средства от продажи фентанила в США конвертировались в криптовалюту, которая затем переводилась в Мексику. Думайте об этом как о картельной версии службы денежных переводов, за исключением того, что «денежные переводы» — это деньги от продажи наркотиков, направляемые через кошельки Ethereum, а не через Western Union.

По-английски: грязные доллары пошли в одну сторону, а более чистая криптовалюта вышла в другую, попадая на счета, связанные с организациями, связанными с картелем, по ту сторону границы.

Назначение конкретных адресов Ethereum — это часть, которая имеет наибольшее значение для криптоиндустрии. Как только адрес попадает в список SDN, каждому физическому и юридическому лицу в США по закону запрещается совершать с ним транзакции. Это обязательство не предполагает льготного периода или добросовестной защиты. Строгая ответственность означает, что если ваша платформа направляет транзакцию через один из этих кошельков, вы несете ответственность за последствия.

Часть гораздо более масштабной кампании

Это действие не является разовым. С 2024 года Казначейство ввело санкции в отношении более 600 физических и юридических лиц, связанных с картелем Синалоа, что отражает продолжающуюся и усиливающуюся кампанию по перекрытию финансовой инфраструктуры, поддерживающей незаконный оборот фентанила.

Акцент на криптоспецифической инфраструктуре знаменует собой заметную эволюцию подхода OFAC к финансированию картелей. Традиционные санкции касались банковских счетов, недвижимости и подставных корпораций. Теперь адреса блокчейнов находятся рядом с устаревшими финансовыми инструментами в одном черном списке. Идея ясна: Казначейство рассматривает криптовалюту не как второстепенную проблему, а как основной компонент современного отмывания денег, полученных от продажи наркотиков.

Это не первый раз, когда OFAC включает адреса блокчейна в список SDN. Ранее агентство преследовало хакерские операции Северной Кореи, российские группы, занимающиеся вымогательством, и другие наркосети, используя тот же подход. Но постоянное накопление обозначений, связанных с картелями, позволяет предположить, что фентаниловый кризис стал основной движущей силой правоприменительных действий, ориентированных на криптовалюту.

Картель Синалоа, одна из самых влиятельных организаций по торговле наркотиками в мире, уже давно стал объектом внимания правоохранительных органов США. Ее деятельность охватывает производство и распространение фентанила, метамфетамина и других наркотиков. Использование картелем криптовалюты для отмывания денег отражает более широкую тенденцию среди организованных преступных группировок, стремящихся использовать скорость, псевдонимность и трансграничный характер цифровых активов.

Что это означает для криптокомпаний и инвесторов

Вот в чем дело. Каждый раз, когда OFAC добавляет адреса Ethereum в список SDN, нагрузка на соблюдение требований в криптоиндустрии возрастает еще на одну ступень. Централизованные биржи уже стандартно проверяют список SDN. Но последствия распространяются и на протоколы DeFi, поставщиков кошельков и даже отдельных пользователей.

Для централизованных бирж, таких как Coinbase, Kraken или американское подразделение Binance, операционное воздействие относительно простое. Они обновляют свои инструменты проверки, блокируют указанные адреса и отмечают любые исторические взаимодействия для проверки. Это издержки ведения бизнеса на регулируемых рынках.

В DeFi все становится сложнее. Протоколы, работающие без централизованных посредников, сталкиваются с неловким вопросом: кто именно несет ответственность за блокировку санкционированного адреса, когда нет отдела комплаенса? Юридический ответ, по крайней мере, согласно законодательству США, заключается в том, что обязательство ложится на каждого гражданина США, взаимодействующего с протоколом. Практический ответ более туманен, и регулирующие органы не проявили терпения к двусмысленности.

Прецедент Tornado Cash здесь имеет большое значение. Санкции OFAC в 2022 году в отношении службы микширования Ethereum установили, что смарт-контракты могут быть обозначены сами по себе, а не только люди, стоящие за ними. Хотя суды отклонили некоторые аспекты этого иска, позиция регулирования не смягчилась. Во всяком случае, признание картелей усиливает готовность Министерства финансов распространить санкции вглубь сетевой инфраструктуры.