Вашингтон предупреждает, что финансовые операции в Ормузском проливе с использованием криптовалют могут привлечь внимание регулирующих органов

OFAC предупредило, что платежи цифровыми активами, связанные с проходом через Ормузский пролив, могут привести к санкциям. В предупреждении говорится, что цифровые активы не снижают юридический риск для морских фирм, финансовых учреждений, страховщиков или контрагентов.

Ключевые выводы:

OFAC предупредило, что криптовалютные платежи, связанные с транзитом через Ормуз, могут спровоцировать санкции.

В сообщениях говорится, что в Иране действует система взимания платы за проезд на основе криптовалюты, приносящая около 20 миллионов долларов ежедневного дохода.

Иностранные фирмы рискуют подвергнуться вторичным санкциям и ограничению доступа к финансовой системе США.

Предупреждение OFAC повышает риск криптовалютных санкций для транзита через Ормуз

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) 1 мая выпустило предупреждение, предупреждающее, что платежи цифровыми активами, связанные с проходом через Ормузский пролив, могут привести к санкциям. В предупреждении ясно говорится, что криптовалюта не снижает юридические риски для морских фирм, финансовых учреждений, страховщиков или контрагентов. OFAC заявило, что связанные с Ираном требования о безопасном транзите могут проявляться в нескольких формах. В предупреждении говорится:

«Эти требования могут включать несколько вариантов оплаты, включая бумажную валюту, цифровые активы, компенсационные выплаты, неофициальные обмены или другие платежи в натуральной форме, такие как номинальные благотворительные пожертвования, сделанные на счета Иранского общества Красного Полумесяца, Боньяд Мостазафан или счета иранского посольства».

Предупреждение сопровождается сообщениями о том, что Иран активно принимает криптовалюту в рамках так называемого формального режима «Тегеранской платной станции» для транзита через Ормузский пролив. Система, кодифицированная 31 марта 2026 года, продолжает активно использоваться. Биткойн является основным способом оплаты, и, как сообщается, используется USDT, хотя в конце апреля Tether заморозил активы, связанные с Ираном, на сумму более 344 миллионов долларов. Сборы за нефтяные танкеры составляют от 0,50 до 1,00 доллара за баррель, или примерно 2 миллиона долларов за очень крупный танкер для перевозки сырой нефти (VLCC).

OFAC также заявило, что гражданам США, как правило, запрещается совершать сделки с участием правительства Ирана, если только они не освобождены от ответственности или не имеют разрешения. Это ограничение также распространяется на отношения с иранским Корпусом стражей исламской революции (КСИР). OFAC отдельно отметило криптоплатформы, связанные с Ираном. «Жителям США также, как правило, запрещено участвовать в иранских биржах цифровых активов, которые считаются заблокированными иранскими финансовыми учреждениями, находящимися под санкциями США», — говорится в предупреждении, показывая, что платежи цифровыми активами рассматриваются как воздействие санкций, а не как обходной путь.

Морские компании сталкиваются с давлением правоохранительных органов в связи с платежами за цифровые активы

TRM Labs оценивает ежедневный доход КСИР примерно в 20 миллионов долларов. За пределами США санкции по-прежнему действуют. OFAC заявило, что иностранным субъектам могут грозить штрафы за транзакции с участием правительства Ирана или КСИР. Вторичные санкции могут ограничить доступ к финансовой системе США. OFAC добавило:

«Лица, не являющиеся гражданами США, участвующие в заблокированных иранских биржах цифровых активов, также могут подвергнуться риску санкций за деятельность или поддержку попавшего под санкции иранского финансового сектора».

Даже косвенное участие может привести к ответственности, если транзакция проходит через страховщиков, банков или финансовых посредников, связанных с США. Для морских операторов этот риск смещает акцент на прозрачность платежей и проверку контрагентов. OFAC призвало фирмы проверить суда, определить, кто организовал транзит, и определить, были ли уплачены или обещаны какие-либо сборы, связанные с Ираном. В рамках системы КСИР перед одобрением суда должны предоставить через посредников информацию о владельце и грузе. Затем платежи отправляются на определенные кошельки через «окно конвертации» на острове Кешм, после чего следует код доступа, выдаваемый VHF, и военно-морское сопровождение. Этот процесс делает проверку адресов кошельков и контрагентов критически важной для соблюдения требований.

Отдельные события, произошедшие в конце апреля, сделали риски, связанные с этими платежными системами, более заметными. 21 апреля в сообщениях говорилось, что КСИР открыл огонь по судну после того, как оно заплатило мошеннический криптокошелек вместо авторизованного адреса. 30 апреля министр финансов Скотт Бессент заявил, что в ходе операции «Экономическая ярость» были конфискованы иранские криптоактивы на сумму 500 миллионов долларов. Эти события показывают, что цифровые активы играют центральную роль как в платежной деятельности, так и в правоприменительных действиях.