ماہرین کی آواز کا الارم: انٹر بلاک چین ٹرانزیکشنز منی لانڈرنگ مخالف اہم خطرات لاحق ہیں
تھیٹا رے کے سی ای او بریڈ لیوی کا کہنا ہے کہ بلاک چین پلوں پر کراس چین کمپلائنس گیپس کرپٹو کا سب سے خطرناک AML بلائنڈ اسپاٹ ہے۔
کرپٹو ٹرانزیکشنز کی نگرانی کرنے والی کمپلائنس ٹیمیں اس وقت ٹریل کھو دیتی ہیں جب اثاثے بلاک چین پل کو عبور کرتے ہیں۔ بریڈ لیوی، تھیٹا رے کے سی ای او، اسے کراس چین کمپلائنس گیپ کہتے ہیں، یہ ایک اندھا دھبہ ہے جو اس وقت ابھرتا ہے جب فنڈز Ethereum سے ایک Layer 2 یا متبادل چین میں منتقل ہوتے ہیں اور کراسنگ پوائنٹ پر لین دین کے ڈیٹا کے ٹکڑے ہوتے ہیں۔
لیوی نے کہا، "کہیں اس کے درمیان جہاں Ethereum ختم ہوتا ہے اور L2 یا متبادل سلسلہ شروع ہوتا ہے، ڈیٹا بکھر جاتا ہے کیونکہ پیسہ بلاکچین پلوں سے گزرتا ہے۔" 2026 میں، ان راستوں سے حقیقی لین دین کا حجم بڑھ رہا ہے اور میراثی بینک ایک ایسے محاذ کا سامنا کر رہے ہیں جس کے لیے ان کے AML سسٹم کبھی نہیں بنائے گئے تھے۔
بلاکچین پل وہ خلا کیوں ہیں جسے کوئی نہیں دیکھ رہا ہے۔
TRM لیبز نے دستاویز کیا ہے کہ 2026 میں زیادہ تر غیر قانونی اداکار پلوں اور رازداری کے ٹولز کے ذریعے اثاثوں کو منٹوں میں منتقل کرتے ہیں۔ ساختی مسئلہ: خوردہ بینک AML فیاٹ دیکھتا ہے، بلاک چین اینالیٹکس ٹولز کرپٹو سائیڈ کو دیکھتے ہیں، اور نہ ہی پل کو دیکھتے ہیں۔
"کوئی پل کو نہیں دیکھتا،" لیوی نے کہا۔ "چونکہ تھیٹا رے کا AI ریل کے لیے اجناسٹک ہے، اس لیے یہ کنیکٹیو ٹشو فراہم کرتا ہے جو دونوں جہانوں میں فرد کے طرز عمل کے فنگر پرنٹ کی نگرانی کرتا ہے۔"
ThetaRay نے حال ہی میں برطانیہ کے ایک خوردہ گاہک کو پیکر کے طور پر اعلان کیا ہے، یہ ایک پیشہ ہے جو اعلی حجم کی مالی سرگرمی سے منسلک نہیں ہے۔ سسٹم نے پایا کہ اس نے تقریباً 40 ہم منصبوں سے £134,000 سے زیادہ وصول کیے ہیں، جن میں نو کمپنیاں بھی شامل ہیں جن کی کوئی سابقہ تاریخ نہیں ہے، پھر اس نے مہینے میں کئی بار، اکثر مسلسل دنوں میں باقاعدہ کرپٹو خریداریاں کیں۔
لیوی نے کہا، "جبکہ روایتی اصول پر مبنی نظاموں نے ان کو الگ تھلگ منتقلی کے طور پر درجہ بندی کیا ہوگا، ہمارے AI نے نقطوں کو جوڑ دیا اور انہیں بغیر لائسنس کے کرپٹو ایکسچینج یا غیر قانونی سرمایہ کاری کے پورٹل کے طور پر جھنڈا لگایا،" لیوی نے کہا۔
Crypto.news نے رپورٹ کیا ہے کہ AML 2026 میں کرپٹو میں نافذ کرنے کا سب سے بڑا محور بن گیا، صرف 2025 کی پہلی ششماہی میں $900 ملین سے زیادہ جرمانے کے ساتھ۔
کس طرح مجرم اپنی مالی تاریخ کو دوبارہ ترتیب دینے کے لیے چین ہاپنگ کا استعمال کرتے ہیں۔
لیوی L2s اور بلاکچین پلوں کو ری سیٹ بٹن کے طور پر بیان کرتا ہے، ہر ہاپ پر فنڈز کی مالی تاریخ کو دوبارہ ترتیب دیتا ہے۔ اس وقت تک جب ایک لیگیسی بینک نے فئٹ کی واپسی کو مشکوک قرار دیا ہے، رقم پہلے ہی متعدد زنجیروں سے گزر چکی ہے۔
"مجرم سمجھتے ہیں کہ ریٹیل بینک کا AML سسٹم حقیقی وقت میں سولانا ایکسپلورر سے بات نہیں کر رہا ہے،" لیوی نے کہا۔ "انہوں نے L2s اور پلوں کی پیچیدگی کا فائدہ اٹھا کر اپنی مالی تاریخ کو دوبارہ ترتیب دیا۔"
Crypto.news نے CertiK تحقیق کو ٹریک کیا ہے جس میں دکھایا گیا ہے کہ AML نفاذ نے 2026 میں کرپٹو کاروبار کے لیے بنیادی خطرے کے محور کے طور پر سیکیورٹیز کی درجہ بندی کو پیچھے چھوڑ دیا ہے۔
اگلے دو سال بینکوں اور ریگولیٹرز سے کیا مطالبہ کریں گے۔
اگلے 12 سے 24 مہینوں کے لیے لیوی کا آؤٹ لک ایک ساختی تبدیلی ہے جسے وہ "کنورجڈ مانیٹرنگ" کہتے ہیں، الگ الگ ریٹیل AML اور کریپٹو رسک ٹیموں کو ایک واحد AI سے چلنے والے اوورلے میں سمیٹتے ہیں جو تمام ٹرانزیکشن کی اقسام میں فرد کے رویے کو ٹریک کرتا ہے۔
لیوی نے کہا، "ریٹیل AML اور کرپٹو رسک کے لیے الگ الگ ٹیمیں رکھنا اب قابل عمل حکمت عملی نہیں رہے گی۔" اوورلے جس کی اس نے پیشین گوئی کی ہے وہ ہر فرد کے لیے مسلسل ایک رسک پروفائل کو برقرار رکھتا ہے، نہ صرف اس وقت جب وہ ایک ریل پر نگرانی کی گئی حد کو عبور کرتے ہیں۔
Crypto.news نے GENIUS ایکٹ کے تحت سٹیبل کوائن جاری کرنے والوں کے لیے AML قوانین کی تجویز پیش کرنے والے امریکی ٹریژری کا احاطہ کیا ہے، ادائیگی سٹیبل کوائن آپریٹرز کو بینک سیکریسی ایکٹ کے تحت مالیاتی اداروں کے طور پر سمجھا جاتا ہے۔
لیوی سمت کو غیر مبہم کے طور پر دیکھتا ہے۔ "اگر اگلے سال کے دوران fiat اور crypto کے درمیان کوئی اندھا دھبہ ہے، تو انہیں گورننس کی ناکامیوں کے طور پر دیکھا جائے گا،" انہوں نے کہا۔