بائنانس کو آپ کے گاہک کے بارے میں جاننے والے (KYC) کے سخت طریقہ کار کو لاگو کرنا ہو گا کیونکہ یوروپی یونین انسداد منی لانڈرنگ ریگولیشن (EU)2024/1624، جو جولائی 2027 میں شروع ہونے والا ہے۔
ضابطے کا جائزہ
EU کے نئے AML فریم ورک کا مقصد تمام 27 رکن ریاستوں میں تعمیل کے قوانین کو یکجا کرنا ہے۔ یہ غیر قانونی فنڈ کے بہاؤ کو روکنے کے لیے نقد ادائیگیوں، کرپٹو کرنسی کے لین دین، اور کئی اعلی خطرے والے شعبوں کو نشانہ بناتا ہے۔ ریگولیٹرز کا اندازہ ہے کہ ایک ہی اصول کی کتاب سرمایہ کاروں اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کے لیے نفاذ کو آسان بنائے گی۔
نقد لین دین کی حدیں
جولائی 2027 سے موثر، کاروباروں کو €10,000 سے زیادہ کی نقد ادائیگیاں قبول کرنے سے منع کیا جائے گا، جس سے ایک بلاک وائڈ سیلنگ قائم ہوگی۔ کمپنیوں کو €3,000 یا اس سے زیادہ کے نقد لین دین کے لیے صارفین کی شناخت کی تصدیق کرنی چاہیے، جبکہ نجی فرد سے فرد کی ادائیگی مستثنیٰ ہے۔ ریگولیٹڈ مالیاتی اداروں کے ذریعے بینک ڈپازٹس اور ادائیگیاں بغیر کسی اضافی رکاوٹ کے جاری رہیں گی۔
کرپٹو ایکسچینجز پر اثر
یورپ میں کام کرنے والے کرپٹو پلیٹ فارمز، بشمول Binance، Coinbase، اور Kraken، کو نئے ضابطے کے تحت KYC کی زیادہ ذمہ داریوں کا سامنا کرنا پڑے گا۔ یہ اصول صارفین کے لیے شناخت کی جامع تصدیق اور بڑے کرپٹو ٹرانسفرز کی لازمی نگرانی کو لازمی قرار دیتا ہے۔ تعمیل کو سخت کرنے سے، EU سرمایہ کاروں کی جائز سرگرمیوں کو محفوظ رکھتے ہوئے کرپٹو مارکیٹ کو غلط استعمال سے بچانے کی امید رکھتا ہے۔