دبئی ورچوئل ایسٹس ریگولیٹری اتھارٹی (VARA) نے 12 جون 2024 کو منی لانڈرنگ کے خلاف تازہ رہنمائی جاری کی، لائسنس یافتہ کرپٹو فرموں کو ڈیٹا سے چلنے والی اور باقاعدگی سے تازہ ترین خطرے کے جائزے اپنانے پر مجبور کیا۔
بہتر تعمیل کی ذمہ داریاں
نیا فریم ورک ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں کو فنانشل ایکشن ٹاسک فورس کے اعلیٰ خطرہ اور نگرانی کے بڑھے ہوئے دائرہ اختیار کو ان کے تعمیل کے معمولات میں شامل کرنے کا پابند کرتا ہے۔ یہ سینئر مینجمنٹ کی نگرانی، AI سے متعلقہ خطرے کی نگرانی، گمنامی کو بڑھانے والے لین دین کے کنٹرول، اور پھیلاؤ کی مالی اعانت کے خلاف حفاظتی اقدامات کو بھی اٹھاتا ہے۔
خطرے کی تشخیص کے تقاضے
لائسنس یافتہ اداروں کو جامد چیک لسٹوں سے آگے بڑھنا چاہیے اور خطرے کے جائزے تیار کرنا چاہیے جو موجودہ کاروباری سرگرمی کی عکاسی کرتے ہیں، جس میں کسٹمر پروفائلز، لین دین کی اقسام، پروڈکٹ لائنز، سروس چینلز اور جغرافیائی نمائش کا احاطہ کیا جاتا ہے۔ FATF کی طرف سے جن ممالک کو زیادہ خطرہ کے طور پر نشان زد کیا گیا ہے یا زیادہ نگرانی کا نشانہ بنایا گیا ہے انہیں فوری طور پر شامل کیا جانا چاہیے، اور کم از کم ہر تین ماہ بعد تشخیصات پر نظر ثانی کی جانی چاہیے — یا اگر آپریشنل حالات بدلتے ہیں تو اس سے پہلے۔