جنوبی کوریا نے بڑی منتقلی کے لیے AML بوجھ کو کرپٹو ایکسچینجز میں منتقل کر دیا۔

جنوبی کوریا کرپٹو کرنسی کے لین دین سے منسلک منی لانڈرنگ کے خطرات کو کس طرح روکتا ہے اس میں ایک اہم تبدیلی کی طرف بڑھ رہا ہے۔ مجوزہ ریگولیٹری تبدیلی کے تحت، ملک میں ورچوئل اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں (VASPs) کو 10 ملین وان (تقریباً 7,300 ڈالر) یا اس سے زیادہ کی کرپٹو ٹرانسفر کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے خطرات کا آزادانہ طور پر انتظام کرنا ہوگا۔ یہ موجودہ نظام سے علیحدگی کی نشاندہی کرتا ہے، جو مالیاتی حکام کو اس طرح کے لین دین کی یکساں رپورٹنگ کو لازمی قرار دیتا ہے۔

صنعت سے متعلق مشاورت پالیسی میں تبدیلی کا باعث بنتی ہے۔

یہ فیصلہ جنوبی کوریا کے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کے درمیان ایک میٹنگ کے بعد کیا گیا ہے، جو کہ فنانشل سروسز کمیشن کے تحت کام کرنے والی ایجنسی ہے، اور بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز کے نمائندوں کے درمیان ہے۔ ایس بی ایس نیوز کی ایک رپورٹ کے مطابق، ایف آئی یو نے مخصوص مالیاتی لین دین کی معلومات کو رپورٹ کرنے اور استعمال کرنے سے متعلق ایکٹ کے نفاذ کے حکم نامے میں مجوزہ ترامیم پر صنعت کی رائے اکٹھی کی۔ فیڈ بیک سیشن، جو کل منعقد ہوا، ایسا لگتا ہے کہ براہ راست FIU کے موقف پر اثر انداز ہوا ہے، جو ریگولیٹرز اور کرپٹو انڈسٹری کے درمیان زیادہ باہمی تعاون پر مبنی نقطہ نظر کا اشارہ دیتا ہے۔

موجودہ فریم ورک کے تحت، ایکسچینجز کو تمام بڑے یا مشتبہ لین دین کی FIU کو رپورٹ کرنے کی ضرورت ہے۔ تاہم، نئی تجویز ایکسچینجز کو 10 ملین وون کی حد سے زیادہ کی منتقلی کے لیے اپنی مستعدی اور خطرے کی تشخیص کے لیے کام کرے گی، بجائے اس کے کہ خود بخود حکام کو جھنڈا لگائے۔ اس کا مقصد ریگولیٹری بوجھ کو ہموار کرنا ہے جبکہ اعلی قدر کے بہاؤ کی نگرانی کو برقرار رکھنا ہے۔

کرپٹو ایکسچینجز اور صارفین کے لیے مضمرات

جنوبی کوریا کے تبادلے کے لیے، تبدیلی ایک اہم آپریشنل تبدیلی کی نمائندگی کرتی ہے۔ انہیں مزید نفیس AML کمپلائنس سسٹمز میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت ہوگی جو لین دین کے نمونوں، والیٹ رسک اسکورز، اور کاؤنٹر پارٹی ڈیلی ڈیلینس کا جائزہ لینے کے قابل ہوں۔ چھوٹے تبادلے، خاص طور پر، واضح ریگولیٹری رہنمائی کے بغیر ضروری بنیادی ڈھانچے کی تعمیر میں چیلنجوں کا سامنا کر سکتے ہیں۔

صارفین کے لیے، پالیسی کا مطلب بیرون ملک بٹوے یا غیر ملکی پلیٹ فارمز پر بڑی رقم بھیجنے پر زیادہ رگڑ ہو سکتا ہے۔ ایکسچینجز اضافی دستاویزات کی درخواست کر سکتے ہیں یا لین دین میں تاخیر کر سکتے ہیں جنہیں وہ زیادہ خطرہ سمجھتے ہیں۔ تاہم، پالیسی خودکار رپورٹنگ کی فریکوئنسی کو بھی ممکنہ طور پر کم کرتی ہے، جسے صنعت میں کچھ لوگوں نے بہت زیادہ بوجھ اور رازداری کے لیے ناگوار سمجھا۔

عالمی کرپٹو مارکیٹ کے لیے یہ کیوں اہمیت رکھتا ہے۔

جنوبی کوریا دنیا کی سب سے زیادہ فعال کریپٹو کرنسی مارکیٹوں میں سے ایک ہے، جس میں خوردہ تاجروں کا ایک بڑا تناسب ہے اور غیر ملکی تبادلے میں اور اس سے اہم سرمائے کا بہاؤ ہے۔ اس کے AML فریم ورک میں کسی بھی تبدیلی کے عالمی کریپٹو لیکویڈیٹی اور تعمیل کے طریقوں پر اثرات مرتب ہوتے ہیں۔ یہ اقدام وسیع تر بین الاقوامی رجحانات کے ساتھ بھی مطابقت رکھتا ہے، جیسے کہ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) ’ٹریول رول،‘ جس کے لیے VASPs کو ایک مخصوص حد سے اوپر کی منتقلی کے لیے لین دین کی معلومات کا اشتراک کرنے کی ضرورت ہوتی ہے۔

صرف سرکاری رپورٹنگ پر انحصار کرنے کے بجائے ایکسچینجز کو اپنے AML خطرات کا انتظام کرنے کی اجازت دے کر، جنوبی کوریا ایک ایسے ماڈل کی جانچ کر رہا ہے جسے دیگر دائرہ اختیار قریب سے دیکھ سکتے ہیں۔ اگر کامیاب ہوتا ہے، تو یہ تبادلے کے احتساب کو بڑھاتے ہوئے ریگولیٹرز پر انتظامی بوجھ کو کم کر سکتا ہے۔ اگر نہیں، تو یہ نگرانی میں خلاء کا باعث بن سکتا ہے جس کا برا اداکار استحصال کر سکتے ہیں۔

نتیجہ

بڑے کرپٹو ٹرانسفرز کے لیے AML کی ذمہ داری سونپنے کا FIU کا فیصلہ جنوبی کوریا کے ریگولیٹری نقطہ نظر کے عملی ارتقا کی نمائندگی کرتا ہے۔ یہ تیزی سے چلنے والی صنعت کے آپریشنل حقائق کے ساتھ نگرانی کی ضرورت کو متوازن کرتا ہے۔ جیسے ہی نفاذ کے حکم نامے کی ترامیم کو حتمی شکل دی جائے گی، جنوبی کوریا اور بیرون ملک کرپٹو کمیونٹی تعمیل کے مخصوص تقاضوں اور اس کے بعد ہونے والے کسی بھی ممکنہ نفاذ کے اقدامات پر گہری نظر رکھے گی۔

اکثر پوچھے گئے سوالات

Q1: کرپٹو ٹرانسفرز کے لیے نئی دہلیز کیا ہے جس کے لیے جنوبی کوریا میں ایکسچینج کے زیر انتظام AML چیکس کی ضرورت ہوگی؟ 10 ملین وون (تقریباً $7,300) یا اس سے زیادہ کی بیرون ملک ایکسچینجز یا ذاتی بٹوے کی منتقلی مجوزہ قوانین کے تحت ایکسچینج کے زیر انتظام انسداد منی لانڈرنگ کے خطرے کے جائزوں سے مشروط ہوگی۔

Q2: جنوبی کوریا اپنے کرپٹو AML رپورٹنگ کے قوانین کو کیوں تبدیل کر رہا ہے؟ FIU یکساں رپورٹنگ کی ضرورت سے خطرے پر مبنی نقطہ نظر کی طرف منتقل ہو رہا ہے، جس سے ایکسچینجز کو اپنی مستعدی سے کام کرنے کی اجازت ملتی ہے۔ یہ صنعت کے تاثرات کی پیروی کرتا ہے اور اس کا مقصد مؤثر نگرانی کو برقرار رکھتے ہوئے ریگولیٹری بوجھ کو کم کرنا ہے۔

Q3: یہ جنوبی کوریا میں عام کرپٹو صارفین کو کس طرح متاثر کرے گا؟ بڑی رقم بھیجنے والے صارفین کو اضافی تصدیقی مراحل یا تاخیر کا سامنا کرنا پڑ سکتا ہے کیونکہ ایکسچینج لین دین کے خطرے کا اندازہ لگاتے ہیں۔ تاہم، تبدیلی خودکار حکومتی رپورٹنگ کی فریکوئنسی کو بھی کم کر سکتی ہے، ممکنہ طور پر تعمیل شدہ لین دین کے لیے مزید رازداری کی پیشکش کر سکتی ہے۔