امریکی حکومت نے بینکوں کو کرپٹو انفراسٹرکچر پر مشتمل IRGC کی پابندیوں سے چوری کے ہتھکنڈوں سے آگاہ کیا

فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک، جسے FinCEN کے نام سے جانا جاتا ہے، نے امریکی بینکوں کو ایک باضابطہ الرٹ جاری کیا ہے جس میں انہیں ایران کے اسلامی انقلابی گارڈ کور کی جانب سے پابندیوں کو ختم کرنے کے لیے استعمال ہونے والی ابھرتی ہوئی پلے بک کے بارے میں خبردار کیا گیا ہے۔ بنیادی پیغام: IRGC اب صرف پرانے اسکول کی شیل کمپنیوں پر انحصار نہیں کر رہا ہے۔ یہ ڈیجیٹل اثاثہ کے بنیادی ڈھانچے کو اپنی چوری ٹول کٹ میں ضم کر رہا ہے۔

FinCEN نے اصل میں کیا جھنڈا لگایا

انتباہ ایک مربوط، کثیر پرتوں والی حکمت عملی کی وضاحت کرتا ہے۔ IRGC فرنٹ کمپنیاں قائم کرتا ہے، درمیانی خدمات فراہم کرنے والوں کے ذریعے فنڈز کی ترسیل کرتا ہے، اور پھر اس ڈھانچے کے اوپر ڈیجیٹل اثاثہ جات کے لین دین کی تہہ لگاتا ہے تاکہ منی ٹریل کو مزید غیر واضح کیا جا سکے۔

بچولیوں کا استعمال خاص طور پر قابل ذکر ہے۔ تبادلے یا بینکوں کے ساتھ براہ راست بات چیت کرنے کے بجائے، IRGC بظاہر فریق ثالث سروس فراہم کرنے والوں پر انحصار کرتا ہے جو بفر کے طور پر کام کرتے ہیں۔ یہ بیچوان مالیاتی نظام کے ساتھ حقیقی ٹچ پوائنٹس کو ہینڈل کرتے ہیں، منظور شدہ ادارے اور اس کی رقم کے درمیان فاصلہ بڑھاتے ہیں۔

انتباہ کے ساتھ FinCEN کا مقصد سیدھا ہے۔ یہ مالیاتی اداروں کی کھوج اور تعمیل کی صلاحیتوں کو تیز کرنا چاہتا ہے تاکہ وہ ان نمونوں کو دیکھ سکیں اس سے پہلے کہ فنڈز کو بغیر چیک کیے نظام کے ذریعے منتقل کیا جائے۔

کرپٹو انڈسٹری اور سرمایہ کاروں کے لیے اس کا کیا مطلب ہے۔

جب FinCEN امریکہ میں ہر بینک سے کہتا ہے کہ وہ ایرانی فوجی کارروائیوں سے منسلک مخصوص ڈیجیٹل اثاثہ سرخ جھنڈوں پر نظر رکھے، تو بہاو کے اثرات حقیقی ہیں۔ وہ بینک جو کرپٹو کو اپنی تحویل میں رکھتے ہیں یا فیاٹ آن ریمپ اور آف ریمپ کی سہولت فراہم کرتے ہیں وہ ممکنہ طور پر اپنے لین دین کی نگرانی کو سخت کریں گے۔

امریکہ میں کام کرنے والے ایکسچینجز کو ایرانی مالیاتی نیٹ ورکس سے قربت رکھنے والے دائرہ اختیار یا اداروں پر مشتمل لین دین کے بارے میں مزید جانچ پڑتال کی توقع کرنی چاہیے۔ اپنے صارف کو جانیں اور اینٹی منی لانڈرنگ پروگراموں کو الرٹ میں بیان کردہ مخصوص تہہ بندی کی تکنیکوں کا حساب دینا ہوگا، خاص طور پر ثالثی سروس فراہم کنندگان کا استعمال جو منظور شدہ ادارے اور خود کرپٹو ٹرانزیکشن کے درمیان بیٹھتے ہیں۔