امریکی حکومت نے بینکوں کو کرپٹو اور فرنٹ کمپنیوں کا استعمال کرتے ہوئے IRGC کی پابندیوں سے بچنے کی کوششوں سے آگاہ کیا

یو ایس ٹریژری کے فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک، جسے FinCEN کے نام سے جانا جاتا ہے، نے ابھی ملک کے ہر بینک سے کہا ہے کہ وہ اپنی آنکھیں کھلی رکھیں۔ ہدف: ایران کی اسلامی انقلابی گارڈ کور اور ڈیجیٹل اثاثوں، فرنٹ کمپنیوں، اور خدمات فراہم کرنے والوں کے ذریعے امریکی پابندیوں کو پس پشت ڈالنے کے اس کے بڑھتے ہوئے جدید ترین طریقے۔

یہ الرٹ 11 مئی کو جاری کیا گیا ہے، ایسے وقت میں جب امریکہ ایران کشیدگی خاموشی کے سوا کچھ نہیں ہے۔ FinCEN کی رپورٹ کا تخمینہ ہے کہ حکومت اور IRGC اداروں سے منسلک ایرانی ڈیجیٹل اثاثہ جات کی سرگرمیوں کی مالیت سالانہ اربوں ہو سکتی ہے۔

FinCEN اصل میں کس چیز کے بارے میں انتباہ کر رہا ہے۔

FinCEN الرٹ IRGC کے پروکیورمنٹ نیٹ ورکس کو صفر کر دیتا ہے۔ جھنڈا لگائے گئے طریقوں میں فرنٹ کمپنیوں کا استعمال شامل ہے، جو جائز نظر آنے والے کاروبار کے طور پر کام کرتے ہیں جو رقم کو منظور شدہ اداروں کو واپس بھیجتے ہیں۔

انتباہ میں مبہم ٹرانزیکشنز کو نمایاں کیا گیا ہے، یہ کہنے کا ایک تکنیکی طریقہ ہے کہ IRGC اور اس سے وابستہ افراد ڈیجیٹل اثاثوں کی منتقلی کی اصل، منزل اور مقصد کو چھپانے کے لیے تکنیک استعمال کر رہے ہیں۔ FinCEN نے اس میں شامل مخصوص کمپنیوں، ٹوکنز، یا تبادلے کا نام نہیں لیا۔

کرپٹو فعال پابندیوں کی چوری کے ساتھ ایران کی طویل تاریخ

ایران کم از کم 2019 سے معاشی پابندیوں کو روکنے کے لیے ڈیجیٹل اثاثوں کا استحصال کر رہا ہے۔ ابتدائی کوششوں میں ریاست کے زیر اہتمام بٹ کوائن کی کان کنی شامل تھی، جس میں سبسڈی والی بجلی کا استعمال کرپٹو بنانے کے لیے شامل تھا جسے روایتی بینکنگ نظام کو چھوئے بغیر بین الاقوامی سطح پر خرچ کیا جا سکتا تھا۔ اس دور کی رپورٹس میں سکے مکسنگ سروسز کے استعمال پر بھی جھنڈا لگایا گیا، بشمول ٹورنیڈو کیش، ایسے ٹولز جو کرپٹو کو جمع اور دوبارہ تقسیم کرتے ہیں تاکہ انفرادی لین دین کو ٹریس کرنا مشکل ہو جائے۔

وقت کے ساتھ ساتھ فرنٹ کمپنیاں مزید وسیع ہو گئیں۔ سروس فراہم کرنے والے، بشمول بروکرز اور اوور دی کاؤنٹر ٹریڈنگ ڈیسک، مبینہ طور پر بڑے حجم کی سہولت فراہم کرنے لگے۔

دنیا بھر میں غیر قانونی ڈیجیٹل اثاثوں کا بہاؤ $15B سے زیادہ ہونے کی توقع ہے، اور ایران جیسے ریاستی اداکار اس کل کے ایک بامعنی حصہ کی نمائندگی کرتے ہیں۔ IRGC کو 2019 سے امریکہ نے دہشت گرد تنظیم قرار دیا ہے اور اس کی تعمیرات، ٹیلی کمیونیکیشن اور توانائی کے شعبوں میں قابل ذکر رسائی ہے۔

بینکوں، تبادلوں اور سرمایہ کاروں کے لیے اس کا کیا مطلب ہے۔

روایتی بینکوں کے لیے، FinCEN کا پیغام سیدھا ہے: تعمیل کرنے والی ٹیموں کو ان لین دین کی جانچ پڑتال کرنے کی ضرورت ہوتی ہے جن میں عام طور پر ایرانی تجارت سے منسلک دائرہ اختیار میں فرنٹ کمپنیوں کو شامل کیا جاتا ہے، ڈیجیٹل اثاثوں کے تبادلوں میں غیر معمولی نمونوں پر نظر رکھنا ہوتی ہے، اور ایسے سروس فراہم کنندگان کے ساتھ تعلقات کو جھنجھوڑنا ہوتا ہے جن کی ملکیت کا مبہم ڈھانچہ ہوتا ہے۔

کرپٹو ایکسچینجز اور ڈیجیٹل اثاثہ پلیٹ فارمز کے لیے، ایڈوائزری مؤثر طریقے سے انہیں نوٹس دیتی ہے کہ امریکی حکومت انہیں نفاذ کے سلسلے کے حصے کے طور پر دیکھتی ہے۔ جو پلیٹ فارم امریکی مارکیٹ میں کام کرنا چاہتے ہیں، یا امریکی صارفین کی خدمت کرنا چاہتے ہیں، انہیں ان مشورے کو لازمی پڑھنا سمجھنا ہوگا۔

سرمایہ کاروں کے لیے، جب بھی FinCEN کرپٹو کے ذریعے ریاست کے زیر اہتمام پابندیوں کی چوری کو نمایاں کرتا ہے، یہ ڈیجیٹل اثاثہ پلیٹ فارمز کی سخت نگرانی کے معاملے کو مضبوط کرتا ہے، جس کا ممکنہ طور پر مزید KYC ضروریات، زیادہ لین دین کی نگرانی، اور عام صارفین کے لیے زیادہ رگڑ ہے۔