امریکہ نے بینکوں پر زور دیا کہ وہ کرپٹو نیٹ ورکس سے منسلک ایرانی منی لانڈرنگ کی مشتبہ رپورٹ کریں۔

امریکی محکمہ خزانہ نے نئی رہنمائی جاری کی ہے جس میں بینکوں سے کہا گیا ہے کہ وہ ایرانی پاسداران انقلاب سے منسلک منی لانڈرنگ کے مشتبہ نیٹ ورکس پر نظر رکھیں اور رپورٹ کریں۔ یہ ہدایت خاص طور پر شیل کمپنیوں اور کرپٹو کرنسی نیٹ ورکس کے استعمال کو غیر قانونی فنڈز کی منتقلی کے لیے کلیدی چینلز کے طور پر ظاہر کرتی ہے۔

رہنمائی کے مرکز میں ایران کی پابندی شدہ تیل کی تجارت ہے، جس کا تخمینہ 2025 تک سالانہ 10 بلین ڈالر سے تجاوز کر جائے گا، جو برسوں کی بڑھتی ہوئی مالی پابندیوں کے باوجود جاری ہے۔

شیل کمپنیاں، جعلی تیل کے لیبل، اور کرپٹو

ایڈوائزری مالیاتی اداروں کی نگرانی کے لیے سرخ جھنڈوں کا ایک سیٹ تیار کرتی ہے۔ نئی قائم ہونے والی کمپنیاں جو بڑی رقم منتقل کرتی ہیں انہیں فوری طور پر شکوک و شبہات کا سامنا کرنا چاہیے، خاص طور پر جب یہ منتقلی ایرانی کرپٹو فرموں سے منسلک ہو۔

جسمانی طور پر، ٹریژری نے تیل کی ترسیل کے بارے میں خبردار کیا ہے کہ "ملائیشیائی مرکب" کے طور پر غلط لیبل لگا ہوا ہے اور ایرانی خام تیل کی اصلیت کو غیر واضح کرنے کے لیے تیار کردہ جعلی شپنگ دستاویزات۔ مبہم جہاز سے جہاز کی منتقلی، جہاں جہازوں کو سمندر میں جہازوں کی تحویل کو توڑنے کے لیے کارگو تبدیل کرتا ہے، ایک اور اشارے ہیں جن پر بینکوں کو نظر رکھنی چاہیے۔

رہنمائی میں نہ تو مخصوص کرپٹو کرنسیوں اور نہ ہی انفرادی کمپنیوں کا نام لیا گیا تھا۔

لیوریج کے طور پر ثانوی پابندیاں

اپریل 2026 میں، ٹریژری نے اہم خطوں میں مالیاتی اداروں کو ایرانی کاروبار کے ساتھ منسلک ہونے پر ثانوی پابندیوں کے بارے میں خبردار کیا۔ چینی بینکوں کو خاص توجہ دی گئی، ٹریژری نے دھمکی دی کہ اگر ایران سے منسلک کسی بھی مالیاتی بہاؤ کا پتہ چلا تو نتائج برآمد ہوں گے۔

ایف اے ٹی ایف اور اقوام متحدہ کی سلامتی کونسل دونوں نے اس سے قبل ایرانی بینکوں کو منی لانڈرنگ کی ممکنہ سرگرمیوں پر روشنی ڈالی ہے۔ حالیہ رجحانات ڈیجیٹل اثاثوں کی طرف تبدیلی کو ظاہر کرتے ہیں، کیونکہ IRGC سے منسلک نیٹ ورکس کے بارے میں بتایا جاتا ہے کہ وہ تیل کی آمدنی کو بین الاقوامی نقل و حرکت کے لیے cryptocurrency میں تبدیل کرتے ہیں۔

کرپٹو اور بینکنگ کی تعمیل کے لیے اس کا کیا مطلب ہے۔

بہتر مستعدی کا مطلب ہے زیادہ عملہ، زیادہ ٹیکنالوجی، اور آن بورڈنگ صارفین میں زیادہ رگڑ۔ اعلی خطرے والے دائرہ اختیار سے کرپٹو لین دین میں ملوث بینکوں کے لیے تعمیل کے خطرات بڑھنے کا امکان ہے، جس کے نتیجے میں ممکنہ طور پر KYC اور AML کی قیمتیں زیادہ ہوں گی، اور متاثرہ تجارتی جوڑوں میں لیکویڈیٹی میں کمی کا باعث بن سکتی ہے، حالانکہ مئی 2026 تک قیمتوں میں فوری اتار چڑھاؤ نہیں دیکھا گیا ہے۔