专家敲响警钟：跨链交易构成重大反洗钱风险

ThetaRay 首席执行官 Brad Levy 表示，区块链桥上的跨链合规差距是加密货币最危险的反洗钱盲点。

一旦资产跨过区块链桥，监控加密交易的合规团队就会失去踪迹。 ThetaRay 首席执行官 Brad Levy 将其称为“跨链合规差距”，即资金从以太坊转移到第 2 层或替代链以及交叉点的交易数据碎片时出现的盲点。

Levy 说：“在以太坊结束和 L2 或替代链开始之间的某个地方，随着资金通过区块链桥梁移动，数据变得支离破碎。”到 2026 年，通过这些途径的实际交易量将不断扩大，传统银行将遇到他们的反洗钱系统从未针对的前沿问题。

为什么区块链桥梁是无人关注的鸿沟

TRM Labs 记录显示，到 2026 年，大多数非法行为者都会在几分钟内通过桥梁和隐私工具转移资产。结构性问题：零售银行 AML 看到的是法币，区块链分析工具看到的是加密货币方面，但两者都没有看到桥梁。

“没有人看到这座桥，”利维说。 “由于 ThetaRay 的人工智能与铁路无关，因此它提供了结缔组织来监控两个世界中个人的行为指纹。”

ThetaRay 最近标记了一名英国零售客户，该客户被称为打包工，该职业与大额金融活动无关。该系统发现她从近 40 个交易对手处收到了超过 134,000 英镑，其中包括 9 家之前没有历史的公司，然后每月多次（通常是连续几天）定期进行加密货币购买。

Levy 表示：“虽然传统的基于规则的系统会将这些交易归类为孤立的交易，但我们的人工智能将这些点连接起来，并将它们标记为未经许可的加密货币交易所或非法投资门户。”

据 Crypto.news 报道，反洗钱将在 2026 年成为加密货币领域的主要执法轴心，仅 2025 年上半年的罚款就超过 9 亿美元。

犯罪分子如何利用跳链重置他们的财务历史

Levy 将 L2 和区块链桥描述为重置按钮，在每一跳重置资金的财务历史记录。当传统银行将法定提款标记为可疑时，这笔钱已经通过多个链条转移。

Levy 表示：“犯罪分子知道零售银行的 AML 系统并未与 Solana 浏览器实时对话。” “他们利用 L2 和桥梁的复杂性重置了自己的财务历史。”

Crypto.news 跟踪的 CertiK 研究显示，到 2026 年，反洗钱执法将取代证券分类，成为加密业务的主要风险轴。

未来两年对银行和监管机构有何要求

Levy 对未来 12 至 24 个月的展望是一种结构性转变，他称之为“融合监控”，将单独的零售反洗钱和加密货币风险团队合并为一个人工智能驱动的覆盖层，跟踪个人在所有交易类型中的行为。

Levy 表示：“针对零售反洗钱和加密货币风险设立单独的团队将不再是一个可行的策略。”他预见的叠加层会持续维护每个人的风险状况，而不仅仅是当他们跨越单个轨道上的受监控阈值时。

Crypto.news 报道了美国财政部根据《天才法案》提议针对稳定币发行人的反洗钱规则，根据《银行保密法》将支付稳定币运营商视为金融机构。

利维认为方向是明确的。 “如果明年法定货币和加密货币之间存在任何盲点，它们将被视为治理失败，”他说。