AI 加密货币诈骗者如何耗尽退休人员 30 万美元的积蓄

在人工智能加密货币诈骗者使用 WhatsApp 消息将她拉入加密货币欺诈计划后，凯尔·霍尔德 (Kyle Holder) 损失了近 30 万美元。此案后来到达美国国税局刑事调查纽约办事处，特工们追查了被盗资金。

据一份报告称，这位 73 岁的老人几十年来建立了自己的退休和储蓄账户。在声称提供加密货币投资支持的人引导她完成转账后，这些积蓄在不到三个月内就消失了。

AI 加密货币诈骗者瞄准 WhatsApp 用户

2024 年圣诞节前后，WhatsApp 上收到了第一条消息。霍尔德使用该应用程序与美国、加拿大和以色列的家人和朋友交谈。

该消息为加密货币市场投资提供了指导。霍尔德说，在家投资看起来是一种利用时间并为晚年赚钱的方式。她回复并要求提供更多信息。

随后，一个名叫 Niamh 的人联系了她。随着时间的推移，尼亚姆询问了霍尔德的生活并建立了个人联系。

霍尔德相信两人已经成为朋友。 Niamh 称自己是一位单身母亲，经常在询问转学事宜之前发送关心的信息。另一个被描述为“客户服务团队”成员的人也加入了这个过程。他们一起指导持有人开设了两个在线加密钱包。

起初，持有人向与该骗局相关的加密货币账户发送了少量资金。不久之后，数千美元出现在她的钱包里，使这次手术看起来合法。

尼亚姆还告诉霍尔德，团队将为他们共同赚取的资金纳税。这一保证让霍尔德相信她已经找到了真正的投资机会。骗子声称她借给霍尔德的钱包括她女儿的子女抚养费和贷款资金。

随后，持有人从她的加密钱包中转移了更多资金。总共有近 30 万美元流入了与诈骗者相关的 14 个钱包。两个月后，没有钱回到霍尔德的钱包里。她很担心，要求 Niamh 确认这一安排不是骗局。

Niamh 声称资金进入了错误的加密钱包。这些消息随后变得令人生畏。在一条消息中，尼亚姆告诉霍尔德，她犯了一个“致命的错误”。

美国国税局通过钱包追踪加密货币欺诈

美国国税局 (IRS) 调查人员发现，犯罪分子将加密货币从 14 个钱包转移到了 5 个新钱包中。特工们表示，这一举措使得加密货币欺诈行为更难追踪。

负责的特工哈里查维斯表示，这些资金后来被转移到交易所。他将那个阶段描述为出口匝道。

查维斯表示，诈骗者可能使用暗网上提供的工具。犯罪分子可以购买先前受害者的名单，并使用从黑客或泄密中获取的数据。

查维斯说，黑暗人工智能工具还可以帮助犯罪分子编写针对特定受害者的脚本。这种方法允许人工智能加密诈骗者使消息更加个性化和令人信服。

调查人员发现霍尔德的钱与其他受害者的资金合并在一起。犯罪分子随后盗取了超过 500 万美元的加密货币，但没有被抓获。然而，FBI 估计显示，到 2025 年，美国人因网络盗窃损失了 200 亿美元，其中一半以上涉及加密货币。

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