美国敦促银行报告涉嫌与加密网络相关的伊朗洗钱活动

美国财政部发布了新的指导意见，要求银行密切关注并报告与伊朗革命卫队有关的可疑洗钱网络。该指令特别指出，利用空壳公司和加密货币网络作为转移非法资金的关键渠道。

该指引的核心是伊朗受制裁的石油贸易，预计到 2025 年每年将超过 100 亿美元，尽管多年来金融限制不断升级，但该贸易仍在继续流动。

空壳公司、假石油标签和加密货币

该咨询列出了一系列供金融机构监控的危险信号。新成立的转移大量资金的公司应该立即引起怀疑，特别是当这些转移与伊朗加密货币公司有关时。

在实物方面，财政部警告称，石油运输被错误地标记为“马来西亚混合油”，以及旨在掩盖伊朗原油来源的伪造运输文件。不透明的船对船转运，即货物在海上换船以打破监管链，是银行应关注的另一个指标。

该指南中没有提及具体的加密货币或个别公司的名字。

二级制裁作为杠杆

2026 年 4 月，财政部就与伊朗企业往来的二级制裁向关键地区的金融机构发出警告。中国的银行受到特别关注，财政部威胁称，如果发现任何与伊朗有关的资金流动，将承担后果。

金融行动特别工作组和联合国安理会此前都曾强调伊朗银行存在潜在的洗钱活动。最近的趋势显示了向数字资产的转变，据报道，与伊斯兰革命卫队相关的网络将石油收入转换为加密货币以供国际流动。

这对加密货币和银行合规意味着什么

加强尽职调查意味着更多的员工、更多的技术以及在吸引客户方面的更多摩擦。对于涉及来自高风险司法管辖区的加密货币交易的银行来说，合规风险可能会上升，可能导致 KYC 和 AML 成本上升，并可能导致受影响交易对的流动性下降，尽管截至 2026 年 5 月尚未观察到立即价格波动。