美国一家领先的银行业组织批评了《清晰法案》的反洗钱合规做法。它认为，拟议的加密货币市场结构法案在去中心化金融和其他数字资产服务之间留下了巨大的差距。
在 6 月 19 日发布的政策更新中，银行政策研究所 [BPI] 表示，该立法将创建一个“宽松的反洗钱制度”，仅对某些数字资产经纪人、交易商和交易所施加反洗钱义务，而将加密生态系统的其他部分排除在框架之外。
该组织写道：“这项法案不利于创新；它利于非法金融。”
这些评论发表之际，立法者仍在就《清晰法案》进行辩论，该法案是华盛顿目前正在考虑的最重要的加密货币市场结构提案之一。
银行集团警告 DeFi 合规漏洞
据 BPI 称，该法案将数字资产生态系统的几个领域排除在传统反洗钱要求之外。
该组织认为，去中心化金融提供商、非托管钱包和某些数字资产服务提供商仍将超出当前框架下的《银行保密法》义务范围。
BPI 表示，该提案可能会使加密生态系统的某些部分对寻求逃避执法审查的非法行为者更具吸引力。
该组织还认为，该立法没有为财政部提供明确的权力来制裁或监管混合器、滚筒和其他通常与洗钱问题相关的基于区块链的工具。
BPI 推动更广泛的监管
为了解决所谓的监管漏洞，BPI 敦促国会让所有数字资产服务提供商和 DeFi 平台遵守反洗钱和制裁合规要求。
该组织还呼吁财政部获得明确的权力来监管或制裁混合器和类似服务。
此外，BPI 建议对去中心化金融进行“经济效益”测试。它认为，从 DeFi 协议的运营中获利的实体不应仅仅因为服务通过去中心化基础设施运营而免除金融机构的义务。
这些建议反映了传统金融机构和部分加密货币行业之间关于合规义务应如何适用于去中心化网络的更广泛的争论。
最终总结
银行政策研究所表示，《清晰法案》在 DeFi、非托管钱包和某些数字资产服务提供商之间留下了反洗钱漏洞。
该银行集团敦促国会扩大合规要求，并授予财政部对混合器和其他基于区块链的服务更广泛的权力。