随着欧盟推出预计于 2027 年 7 月开始实施的反洗钱法规 (EU)2024/1624，币安将必须实施更严格的了解你的客户 (KYC) 程序。
监管概述
欧盟新的反洗钱框架旨在统一所有 27 个成员国的合规规则。它针对现金支付、加密货币交易和几个高风险领域，以遏制非法资金流动。监管机构预计，单一的规则手册将简化投资者和执法机构的执法工作。
现金交易限额
自 2027 年 7 月起，企业将被禁止接受超过 10,000 欧元的现金付款，从而建立了欧盟范围内的上限。公司必须验证 3,000 欧元或以上现金交易的客户身份，而个人对个人的私人付款仍然豁免。通过受监管的金融机构处理的银行存款和付款将继续，没有额外的限制。
对加密货币交易所的影响
根据新法规，在欧洲运营的加密平台（包括 Binance、Coinbase 和 Kraken）将面临更严格的 KYC 义务。该规则要求对用户进行全面的身份验证，并对大额加密货币传输进行强制监控。通过加强合规性，欧盟希望保护加密市场免受滥用，同时保留合法的投资者活动。