ارتفاع عمليات الاحتيال في مجال التشفير باستخدام الذكاء الاصطناعي بنسبة 500% - هل قضية هيئة الأوراق المالية والبورصة بقيمة 12.3 مليون دولار هي مجرد البداية؟

ما بدا وكأنه عملية تداول عملات مشفرة تعتمد على الذكاء الاصطناعي يواجه الآن تدقيقًا من هيئة الأوراق المالية والبورصات. بين عامي 2022 و2024، يُزعم أن ناثان فولر، مؤسس Privvy Investments وGateway Digital Investments، جمع 12.3 مليون دولار من المستثمرين من خلال الترويج لاستراتيجيات المراجحة الآلية التي تدعمها روبوتات التداول.

المصدر: SEC.gov

لكن تحت هذه الفكرة، كانت تدفقات رأس المال تحكي قصة مختلفة. وبحسب ما ورد وصل 3٪ فقط من أموال المستثمرين إلى نشاط التداول الفعلي، وفقًا لتقرير هيئة الأوراق المالية والبورصات. وبدلاً من ذلك، زُعم أن الملايين قاموا بتمويل الإنفاق الشخصي والمدفوعات على غرار بونزي، مما سمح للعملية بالظهور مربحة مع جذب مشاركين جدد.

أثار مسار المال أعلامًا حمراء

ومع متابعة الجهات التنظيمية لتدفق الأموال، بدأت عملية التداول المزعومة تبدو منفصلة بشكل متزايد عن استراتيجيتها المسوقة.

ويُزعم أن ما يقرب من 6.2 مليون دولار مولت الإنفاق الشخصي، بما في ذلك المنزل والمركبات والسفر والقمار. علاوة على ذلك، ورد أن 5.5 مليون دولار أخرى تدفقت إلى المستثمرين السابقين كعوائد.

المصدر: SEC.gov

وبدلاً من تحقيق الأرباح من خلال أداء السوق، اعتمدت العملية على الودائع الواردة للوفاء بالالتزامات القائمة. ومع دفعات جديدة ممولة من رأس المال، أصبح الهيكل يعتمد بشكل متزايد على التوظيف المستمر بدلاً من العوائد المستدامة.

عكست العملية مخطط بونزي الكلاسيكي. والأهم من ذلك، أنه سلط الضوء على كيف يمكن لسرديات الذكاء الاصطناعي أن تخفي الاقتصادات الأساسية، مما يجعل نماذج الاستثمار الضعيفة تبدو أكثر واقعية مما هي عليه في الواقع.

كيف يغير الذكاء الاصطناعي قواعد الاحتيال؟

مع تسارع اعتماد الذكاء الاصطناعي، يستخدم مشغلو الاحتيال التكنولوجيا بشكل متزايد لتوسيع نطاق الخداع بدلاً من الابتكار.

أظهر تقرير حديث صادر عن TRM Labs أن نشاط الاحتيال المعتمد على الذكاء الاصطناعي ارتفع بنسبة 500% تقريبًا خلال العام الماضي، مما يسلط الضوء على التبني السريع عبر شبكات الاحتيال.

المصدر: مختبرات TRM

ينشأ هذا الاتجاه لأن نماذج اللغات الكبيرة، والتزييف العميق، وأدوات استنساخ الصوت تقلل من تكلفة إنشاء روايات مقنعة.

تشتد المخاطر عندما يتقاطع الذكاء الاصطناعي مع العملات المشفرة. وذلك لأن كلا القطاعين يجتذبان رأس المال المضارب، في حين أن التعقيد الفني غالبا ما يحد من التحقق المستقل.

تؤكد ادعاءات هيئة الأوراق المالية والبورصة ضد ناثان فولر كيف يمكن استخدام روايات الاستثمار تحت عنوان الذكاء الاصطناعي لتسويق مخططات العملات المشفرة الاحتيالية.

الملخص النهائي

أصبح الاحتيال في العملات المشفرة المعتمد على الذكاء الاصطناعي أكثر تعقيدًا، مما يزيد من أهمية التحقق المستقل لمستثمري التجزئة.

قد يؤدي تزايد سوء استخدام روايات الذكاء الاصطناعي إلى تسريع التدقيق التنظيمي مع إضعاف الثقة عبر النظام البيئي الأوسع للعملات المشفرة.