تقوم Bithumb بحظر Heleket بسبب مخاوف تتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب
قطعت Bithumb، ثاني أكبر بورصة عملات مشفرة في كوريا الجنوبية، علاقاتها مع Heleket، وهي شركة عالمية لمعالجة دفع العملات المشفرة، بسبب مخاطر مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
تصل هذه الأخبار في الوقت الذي تعمل فيه Bithumb على تحسين سجل الامتثال الخاص بها بعد أن أسقط المنظمون في كوريا الجنوبية غرامة قدرها 36.8 مليار وون (24.6 مليون دولار) ضد البورصة في وقت سابق من هذا العام بسبب معالجة عشرات الآلاف من المعاملات من خلال منصات أجنبية غير مسجلة.
لماذا قطعت Bithumb العلاقات مع Heleket؟
لم يكن قرار إسقاط هيليكت عشوائيًا. نشرت شركة استخبارات بلوكتشين TRM Labs بحثًا الشهر الماضي يقيم "بثقة عالية" أن Heleket وCryptomus، معالج الدفع المرتبط بروسيا، مرتبطان تشغيليًا من خلال البنية التحتية المشتركة والموظفين والعلامات التجارية والنشاط على السلسلة.
أفادت TRM Labs أن السيولة الأولية في محافظ Heleket جاءت من Garantex. المصدر: مختبرات TRM.
اكتشف تحليل TRM أيضًا أن Heleket تم تأسيسها في يناير 2025، مباشرة بعد أن قدمت Cryptomus ضوابط إلزامية لمعرفة عميلك (KYC) مما أدى إلى انخفاض حجمها على السلسلة من 153 مليون دولار في يناير 2025 إلى 86 مليون دولار بحلول مارس. يشير التوقيت إلى أن Heleket تم تصميمه لجذب المستخدمين الفارين من متطلبات KYC الجديدة لـ Cryptomus.
في أكتوبر 2025، تم فرض غرامة قياسية على شركة Cryptomus تبلغ حوالي 177 مليون دولار كندي من قبل المركز الكندي لتحليل المعاملات المالية والتقارير (FINTRAC) بسبب انتهاك قوانين غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
لاحظت TRM أيضًا أنه بين عامي 2022 و2025، أصبحت Cryptomus مركزًا رئيسيًا للأنشطة غير القانونية، حيث قامت بمعالجة مئات الملايين من الدولارات لبائعي المواد الإباحية المتعلقة بالأطفال، وشبكات تمويل الإرهاب، وغيرهم ممن يحاولون تجاوز العقوبات الدولية من خلال بورصة Garantex الروسية المدرجة الآن في القائمة السوداء.
تم تغريم شركة Cryptomus في كندا لانتهاكها قوانين غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. المصدر: مختبرات TRM.
وفقًا لبيانات TRM Labs، كان التعرض غير القانوني لشركة Heleket حوالي خمسة أضعاف المتوسط المسجل عبر مقدمي خدمات الدفع. جاءت السيولة الرئيسية الأولى التي تدفقت إلى Heleket مباشرة من Garantex، وهو نمط غير عادي لأي خدمة تدعي أنها تعمل ضمن لوائح الاتحاد الأوروبي.
تنص سياسة Heleket's AML/KYC على موقعها الإلكتروني على أنها لن تتعاون مع الأفراد المدرجين في قوائم العقوبات المعينة بينما تدعي أنها تتحقق من هويات العملاء. ومع ذلك، أشارت TRM إلى أنه يمكن للمستخدمين إكمال المعاملات على المنصة دون تقديم أي وثائق هوية، وهو ما يتناقض بشكل مباشر مع إجراءاتهم العامة.
لدى Bithumb مشاكل الامتثال الخاصة بها
يعد قرار Bithumb بقطع Heleket جزءًا من اتجاه أوسع لترقيات الامتثال القسري في البورصة. وفقًا لشركة Cryptopolitan، اكتشفت وحدة الاستخبارات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) ما يقرب من 6.65 مليون انتهاك لقانون المعلومات المالية المحددة على Bithumb، بما في ذلك معالجة 45,772 معاملة مع منصات عملات مشفرة أجنبية غير مسجلة دون التحقق بشكل صحيح من هويات العملاء.
كما فرضت وحدة الاستخبارات المالية أيضًا تعليقًا جزئيًا للأعمال لمدة ستة أشهر إلى جانب الغرامة في مارس. ومع ذلك، قاومت Bithumb على الفور في المحكمة، وفي 30 أبريل، أصدرت الدائرة الثانية لمحكمة سيول الإدارية أمرًا قضائيًا بإيقاف التعليق مؤقتًا بينما يستمر النزاع القانوني.
ولجعل الأمور أسوأ بالنسبة إلى بيتهامب، وجدت لجنة الخدمات المالية (FSC) في تحقيق منفصل "أوجه قصور في نظام الرقابة الداخلية في بيتهامب" أثناء التحقيق في حادثة سابقة في فبراير حيث أرسل أحد الموظفين عن طريق الخطأ 620 ألف بيتكوين بدلاً من 620 ألف وون خلال دفع تعويضات ترويجية. وتبلغ قيمة هذا الخطأ حوالي 40 مليار دولار، وفقًا لـCryptopolitan.
ونتيجة لذلك، قامت لجنة الخدمات المالية بتشديد اللوائح التنظيمية لجميع البورصات الرئيسية في كوريا الجنوبية، مما يتطلب منها إجراء فحوصات التسوية كل خمس دقائق، وتنفيذ عمليات إيقاف التداول التلقائي في حالة عدم التطابق الكبير، وإجراء عمليات تدقيق شهرية.