البرازيل تفرض غرامة على Banco Topazio بقيمة 3.2 مليون دولار وحظر تداول العملات المشفرة لمدة عامين

أصدرت المؤسسة حظرًا على قدرة Banco Topazio على إجراء عمليات شراء وبيع أجنبية لأصول العملات المشفرة لمدة عامين بعد اكتشاف مخالفات في عمليات العناية الواجبة لهذه العمليات. بالإضافة إلى ذلك، تم تغريم المؤسسة بمبلغ 3.2 مليون دولار.

الوجبات السريعة الرئيسية:

قام البنك المركزي البرازيلي بحظر Banco Topazio لمدة عامين وفرض عليه غرامة قدرها 3.2 مليون دولار بسبب تداولات العملات المشفرة غير الخاضعة للرقابة.

بلغ إجمالي تداولات العملات المشفرة غير الخاضعة للرقابة 1.7 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 63% من حجم النقد الأجنبي لدى Banco Topazio.

وحذر آيلتون أيكوينو من أن الانتهاكات المماثلة قد تؤدي إلى فرض حظر على بنوك برازيلية أخرى.

البنك المركزي البرازيلي يحظر على Banco Topazio إجراء عمليات تداول العملات المشفرة

مع دخول البنوك في مجال العملات المشفرة، أصبح المنظمون أكثر يقظة بشأن عمليات الامتثال التي يجب عليهم اتباعها لإجراء هذه العمليات بأمان.

فرضت لجنة قرار عملية العقوبات الإدارية (Copas) التابعة للبنك المركزي البرازيلي حظرًا لمدة عامين على عمليات تداول العملات الأجنبية لـ Banco Topazios بسبب مخالفات في المعاملات التي تبلغ قيمتها مليارات الدولارات.

وقررت اللجنة أن Banco Topazio تجاهل تدابير الامتثال بين أكتوبر 2020 وسبتمبر 2021، عندما نفذ عمليات شراء العملات المشفرة دون تنفيذ إجراءات لتحديد مؤهلات الأطراف الثالثة المستفيدة من هذه العمليات.

وبلغ حجم تداول بانكو توبازيو خلال تلك الفترة 1.7 مليار دولار بمشاركة 15 كيانًا قانونيًا دون الإخطار بالعمليات غير النمطية. تم تغريم شركة Topazio بمبلغ 3.2 مليون دولار بسبب مخالفات في تحديد القدرات المالية للعملاء، وأوجه القصور في إجراءات التسجيل، والفشل في تحديد مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وشكلت هذه المعاملات 63% من أحجام العملات الأجنبية لدى توبازيو خلال هذه الفترة، و46% من عمليات السوق للمؤسسة. وقد دفع هذا لجنة المراجعة إلى تحديد أن المخالفات كانت "ذات طبيعة خطيرة"، والتي، وفقًا للقانون، يمكن أن "تؤثر بشدة على غرض واستمرارية الأنشطة أو العمليات داخل النظام المالي الوطني، أو نظام الكونسورتيوم أو نظام الدفع البرازيلي".

وألمح آيلتون أيكينو، رئيس الرقابة في البنك المركزي، إلى أن هذه المحظورات نفسها يمكن تطبيقها ضد مؤسسات أخرى كإجراء احترازي إذا اعتبرها البنك انتهاكًا للقواعد التنظيمية.

وخلص إلى أنه، نظرًا لتزايد شعبية الأصول المشفرة في الاقتصاد البرازيلي، كان من المهم "التحذير والتوضيح لجميع الوكلاء العاملين في هذا السوق أن المشرف المصرفي منتبه ويقظ بشأن السلوكيات المنحرفة التي قد تؤدي إلى نماذج أعمال قادرة على تمكين عمليات غسيل الأموال".

ويأتي الإعلان عن هذا الإجراء بعد أن حظر البنك المركزي استخدام العملات المشفرة في مسارات الدفع المنظمة وفرض حظرًا على مستوى البلاد على أسواق الأحداث غير المالية.