تواجه CoinFlip إجراءات قانونية في ولاية ميسوري بسبب مزاعم الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة

جدول المحتويات الإجراء القانوني الذي بدأته ولاية ميسوري ضد مشغل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة CoinFlip. تركز الادعاءات على تمكين عمليات الاحتيال مع تحصيل رسوم معاملات كبيرة. تم توثيق أكثر من 350 حادثة احتيال تتعلق بأجهزة الصراف الآلي المشفرة في جميع أنحاء الولاية. تطالب الدولة بما يقرب من 2 مليون دولار كعقوبات مدنية بالإضافة إلى الإغلاق التشغيلي. يشكل المواطنون المسنون نسبة كبيرة من ضحايا الاحتيال المزعومين. بدأت ولاية ميسوري إجراءات قانونية ضد شركة GPD Holdings LLC، التي تدير شبكة الصراف الآلي للعملات المشفرة CoinFlip. ويزعم مسؤولو الدولة أن الشركة سهلت الاحتيال بينما فرضت رسومًا باهظة على المعاملات. تسلط الشكوى الضوء على الضرر واسع النطاق الذي يلحق بالمستهلك وتطالب بعقوبات كبيرة إلى جانب القيود التشغيلية. قدمت المدعية العامة كاثرين هاناواي الشكوى القانونية إلى محكمة دائرة مقاطعة جاسبر. يزعم الملف أن شركة GPD Holdings قامت بتسهيل النشاط الاحتيالي من خلال أكشاك العملة المشفرة CoinFlip الخاصة بها. ويزعم المدّعون العامون أيضًا أن العملية فرضت رسومًا باهظة خلال هذه المعاملات المشكوك فيها. وفقًا لسجلات الدولة، تم توثيق ما يقرب من 350 حادثًا يتعلق بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة خلال إطار زمني مدته عامين. تحدد الشكوى الروابط بين هذه الخسائر وعمليات كشك CoinFlip. وتقدر سلطات ولاية ميسوري أن إجمالي الأضرار المالية يمتد إلى الملايين. يطالب التقديم القانوني بتعويض المستهلكين المتضررين إلى جانب عقوبات مدنية كبيرة. يسعى المدعون العامون للدولة إلى فرض عقوبات مالية تقترب من 1.826 مليون دولار. بالإضافة إلى ذلك، تطلب سلطات ولاية ميسوري أمرًا من المحكمة يمنع CoinFlip من ممارسة الأعمال التجارية داخل حدود الولاية. وفقًا للملف القانوني، يقوم المحتالون بشكل روتيني بإرشاد أهدافهم لاستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة كجزء من مخططاتهم. يقوم الضحايا بإيداع العملة المادية في هذه الآلات، وتحويلها إلى أصول رقمية قبل تحويل الأموال إلى عناوين خارجية. بمجرد اكتمال هذه المعاملات، يكون من المستحيل تقريبًا إلغاؤها أو تتبعها. تؤكد سلطات الدولة على أن أكشاك العملات المشفرة تمثل نقاط ضعف فريدة بسبب سرعة المعاملات. ويشير المسؤولون إلى أن الضحايا عادةً ما يفقدون إمكانية الوصول الفوري إلى أموالهم. تعمل هذه الآلات في كثير من الأحيان كمرحلة ختامية في عمليات الاحتيال المعقدة. تؤكد الشكوى على أن كبار السن يتحملون ضررًا غير متناسب من هذه المخططات. تظهر الوثائق تصاعد الخسائر بين السكان المسنين الذين يستخدمون أنظمة الدفع بالعملة المشفرة منذ عام 2020. ويشير مسؤولو الدولة إلى أن المنظمات الإجرامية تستهدف عمدا الأفراد ذوي الدخل التقاعدي والوسائل المحدودة لاسترداد الأموال المسروقة. بدأت CoinFlip عملياتها في عام 2015 وتحافظ على وجود واسع النطاق لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. تدير الشركة حاليًا أكثر من 140 كشكًا في جميع أنحاء ولاية ميسوري. تقع هذه الوحدات في مواقع البيع بالتجزئة المختلفة بما في ذلك محطات الوقود وتجار المشروبات الكحولية ومحلات بيع السجائر الإلكترونية ومنافذ البيع بالتجزئة. تزعم الشكوى القانونية أن CoinFlip فرضت رسوم معاملات تصل إلى 21.9٪ على تحويلات العملات. ويزعم المدعون أن المشغل احتفظ بهذه الاتهامات على الرغم من الكشف اللاحق عن نشاط احتيالي. تؤكد ولاية ميسوري أن ترتيب الرسوم هذا قد حقق إيرادات من المعاملات التي قد تكون ضارة. تسلط الدعوى الضوء أيضًا على المخاوف التنظيمية الأوسع نطاقًا المحيطة بعمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. تؤكد سلطات الدولة أن مشغلي الأكشاك يحتاجون إلى تدابير وقائية معززة ضد الأنشطة الاحتيالية. تركز الشكوى بشكل خاص على عمليات CoinFlip في ولاية ميسوري وتأثيراتها المزعومة على سكان الولاية.