تم اختيار KuCoin كمنصة تجريبية للأصول الافتراضية في نيجيريا باعتبارها البورصة العالمية الوحيدة
أطلق البنك المركزي النيجيري برنامجًا إشرافيًا تجريبيًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية واختار مجموعة أولى مكونة من ستة كيانات، مع برز KuCoin باعتباره بورصة العملات المشفرة العالمية الوحيدة في القائمة. وفقًا للتغطية الصحفية المحلية، تشمل المرحلة الأولية مشغلي الدفع والعملات المشفرة النيجيريين cNGN وFlutterwave وJuicyway وKoinKoin وPaystack، جنبًا إلى جنب مع KuCoin، التي تخدم قاعدة مستخدمين عالمية ولكن لديها أحجام كبيرة في أكبر سوق للعملات المشفرة في إفريقيا.
تم تصميم البرنامج التجريبي لاختبار كيفية أداء مقدمي خدمات الأصول المختارة تحت الإشراف المباشر للبنك المركزي بشأن قضايا مثل مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب وتمويل مكافحة انتشار الأسلحة، وكلها مؤطرة وفقًا للتوصيتين 15 و16 الصادرتين عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية. وتصف بيانات CBN التي استشهدت بها وسائل الإعلام بما في ذلك Leadership وAInvest البرنامج بأنه جهد منظم لفهم نماذج أعمال VASP، وضوابط المخاطر وتدفقات البيانات، ولدفع المشاركين نحو الامتثال الكامل المتوافق مع FATF.
ما يتوقعه CBN من KuCoin وأقرانه
وبموجب هذه الترتيبات، يجب على الشركات المشاركة إجراء اتصالات تنظيمية منتظمة ومنظمة مع البنك المركزي والوكالات الأخرى. يُطلب منهم تقديم بيانات دورية عن أداء مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب/CPF، والخضوع لعمليات تدقيق لإعداد العملاء و"اعرف عميلك"، وفحص العقوبات، ومراقبة المعاملات، وإظهار خطط موثوقة لتتبع التدفقات عبر الحدود بموجب قاعدة السفر لعمليات نقل العملات المشفرة.
لا يمنح البرنامج التجريبي، الذي من المتوقع أن يستمر لمدة ستة إلى تسعة أشهر، تراخيص أو موافقة رسمية، ولكنه يضع KuCoin والمنصات المحلية في ما يسميه CBN "بيئة خاضعة للرقابة ومنظمة" للإشراف. تقول السلطات إن الهدف هو الانتقال من القيود المجزأة إلى نظام قائم على المخاطر يمكنه التخلص من العناصر السيئة والحفاظ على تدفقات العملات المشفرة السنوية في نيجيريا البالغة 92.1 مليار دولار داخل إطار أكثر استقرارًا وشفافية.
إشارة لاستراتيجية الامتثال العالمية لـ KuCoin
بالنسبة لـ KuCoin، فإن إدراجها في الدفعة الأولى إلى جانب قادة التكنولوجيا المالية المحليين يعد إشارة إلى أن المنظمين النيجيريين يرون البورصة باعتبارها عقدة سيولة أساسية تستحق السحب إلى المحيط الرسمي. يشير التحليل من المنافذ الإقليمية إلى أن البرنامج التجريبي يشرك "مقدمي خدمات VASP الأكثر وضوحًا في نيجيريا"، مما يشير إلى أن دور KuCoin في نشاط العملات المشفرة المحلية جعله أمرًا لا مفر منه بالنسبة للتجربة الإشرافية الأولية لبنك CBN.
يتناسب الاختيار أيضًا مع السرد الأوسع لـ KuCoin لتحسين وضع الامتثال الخاص بها عبر الأسواق الناشئة، حيث يقوم المنظمون من إفريقيا إلى آسيا بتشديد قواعد البورصات الخارجية بعد سنوات من النمو غير المنظم إلى حد كبير. إذا تمكنت KuCoin من تلبية متطلبات نيجيريا بشأن الحوكمة والمراقبة والالتزام بقواعد السفر، فإنها ستعزز الحجة القائلة بأن المنصات العالمية الكبيرة يمكن أن تعمل تحت الإشراف المحلي بدلاً من طردها من الأسواق الرئيسية.