نيويورك تجبر شركة Uphold على دفع 5 ملايين دولار مقابل مخطط استثمار العملات المشفرة الاحتيالي

حصلت المدعية العامة في نيويورك، ليتيتيا جيمس، على أكثر من 5 ملايين دولار من منصة العملات المشفرة Uphold بسبب دورها في الترويج لمنتج استثماري احتيالي.

تتمحور التسوية حول ترويج Uphold لـ CredEarn، وهو منتج تقدمه شركة Cred, LLC ومديرها التنفيذي دانييل شات. بين يناير 2019 وأكتوبر 2020، قامت المنصة بتسويق CredEarn للمستخدمين على منصتها وتطبيقها للهاتف المحمول كمنتج ادخاري آمن وموثوق مع دفعات فائدة سنوية جذابة.

ومع ذلك، لم تخبر Uphold العملاء أن Cred كانت تحقق تلك العوائد من خلال تقديم قروض صغيرة للاعبين ذوي الدخل المنخفض في ألعاب الفيديو في الصين، والذين عادة ما يكونون مقترضين ليس لديهم تاريخ ائتماني ولا يمكنهم الوصول إلى المؤسسات المالية التقليدية، حسبما ذكر مكتب المدعي العام في إعلان.

المصدر: نيويورك إيه جي جيمس

وأخبرت Uphold العملاء أيضًا أن Cred تحمل "تأمينًا شاملاً"، وهو ادعاء وجد مكتب المدعي العام أنه كاذب. لم يكن هناك مثل هذا التأمين الذي يحمي مستثمري التجزئة من خسائر الأصول الرقمية في الصناعة في ذلك الوقت. علاوة على الترويج المضلل، كانت شركة Uphold تعمل دون الحاجة إلى تسجيل الوسيط أو تاجر السلع.

انهيار الاعتماد يضرب المستخدمين الداعمين

بدأت شركة Cred في تكديس الخسائر الناجمة عن ممارسات الإقراض المحفوفة بالمخاطر في مارس 2020 وتقدمت بطلب لإشهار إفلاسها بعد ثمانية أشهر، تاركة الآلاف من عملاء Uphold حول العالم يحملون الحقيبة، وفقًا للإعلان.

وبموجب التسوية، ستدفع Uphold مبلغ 5 ملايين دولار مباشرة للعملاء المتأثرين، أي أكثر من خمسة أضعاف الرسوم التي جمعتها من هذا الترتيب. أي أموال تستردها شركة Uphold من إجراءات الإفلاس المستمرة لشركة Cred، حيث تبلغ قيمتها 545,189 دولارًا أمريكيًا، سيتم نقلها أيضًا إلى المستثمرين المتضررين. سيتم إخطار المستخدمين المتأثرين عبر البريد الإلكتروني عندما تصل الأموال إلى حساباتهم.

قال جيمس: "يجب أن يكون المستثمرون قادرين على الوثوق بالنصائح التي يتلقونها في الصناعة. وسيعمل مكتبي دائمًا على ضمان محاسبة الجهات الفاعلة السيئة عن تعريض الأمن المالي لعملائها للخطر".

نيويورك في الفترة القانونية التي سبقت مع CFTC

في الشهر الماضي، رفعت نيويورك دعوى قضائية ضد Coinbase وGemini، بدعوى أن عروض سوق التنبؤ الخاصة بهما تنتهك قوانين المقامرة بالولاية.

ردت هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) بمقاضاة نيويورك في المحكمة الفيدرالية، بحجة أن القانون الفيدرالي يمنحها السلطة الوحيدة على أسواق التنبؤ وطلبت إصدار أمر قضائي دائم لمنع إجراءات الإنفاذ التي تتخذها الولاية.