تنبه الحكومة الأمريكية البنوك إلى جهود الحرس الثوري الإيراني للتهرب من العقوبات باستخدام العملات المشفرة والشركات الوهمية

لقد طلبت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، والمعروفة باسم FinCEN، من كل بنك في البلاد أن يبقوا أعينهم مفتوحة على مصراعيها. الهدف: الحرس الثوري الإسلامي الإيراني وأساليبه المتطورة بشكل متزايد للالتفاف على العقوبات الأمريكية من خلال الأصول الرقمية والشركات الواجهة ومقدمي الخدمات المتواطئين.

ويأتي التنبيه، الذي صدر في 11 مايو/أيار، في وقت لم تكن فيه التوترات بين الولايات المتحدة وإيران هادئة على الإطلاق. ويقدر تقرير شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أن أنشطة الأصول الرقمية الإيرانية المرتبطة وكيانات الحكومة والحرس الثوري الإيراني قد تصل قيمتها إلى المليارات سنويًا.

ما تحذر منه شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بالفعل

يستهدف تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) شبكات المشتريات التابعة للحرس الثوري الإيراني. تشمل الأساليب التي تم الإبلاغ عنها استخدام الشركات الواجهة، التي تعمل كشركات ذات مظهر مشروع تقوم بتحويل الأموال إلى الكيانات الخاضعة للعقوبات.

يسلط التنبيه الضوء على المعاملات المبهمة، وهي طريقة فنية للقول إن الحرس الثوري الإيراني والشركات التابعة له يستخدمون تقنيات لإخفاء أصل ووجهة والغرض من عمليات نقل الأصول الرقمية. لم تذكر شبكة FinCEN شركات أو رموزًا أو بورصات معينة معنية.

تاريخ إيران الطويل في التهرب من العقوبات عبر العملات المشفرة

تستغل إيران الأصول الرقمية للتحايل على القيود الاقتصادية منذ عام 2019 على الأقل. وشملت الجهود المبكرة تعدين البيتكوين الذي ترعاه الدولة، واستخدام الكهرباء المدعومة لتوليد العملات المشفرة التي يمكن إنفاقها دوليًا دون المساس بالنظام المصرفي التقليدي. أشارت التقارير من تلك الحقبة أيضًا إلى استخدام خدمات خلط العملات، بما في ذلك Tornado Cash، وهي أدوات تجمع العملات المشفرة وتعيد توزيعها لجعل تتبع المعاملات الفردية أكثر صعوبة.

وبمرور الوقت، أصبحت الشركات الواجهة أكثر تفصيلاً. يُزعم أن مقدمي الخدمات، بما في ذلك الوسطاء ومكاتب التداول خارج البورصة، بدأوا في تسهيل كميات أكبر.

ومن المتوقع أن تتجاوز تدفقات الأصول الرقمية غير المشروعة في جميع أنحاء العالم 15 مليار دولار، وتمثل الجهات الفاعلة الحكومية مثل إيران حصة كبيرة من هذا الإجمالي. تم تصنيف الحرس الثوري الإيراني كمنظمة إرهابية من قبل الولايات المتحدة منذ عام 2019 وله انتشار ملحوظ في قطاعات البناء والاتصالات والطاقة.

ماذا يعني هذا بالنسبة للبنوك والبورصات والمستثمرين

بالنسبة للبنوك التقليدية، فإن رسالة شبكة مكافحة الجرائم المالية واضحة ومباشرة: تحتاج فرق الامتثال إلى التدقيق في المعاملات التي تنطوي على شركات واجهة في الولايات القضائية المرتبطة عادة بالتجارة الإيرانية، ومراقبة الأنماط غير العادية في تحويلات الأصول الرقمية، ووضع علامة على العلاقات مع مقدمي الخدمات الذين لديهم هياكل ملكية غامضة.

بالنسبة لبورصات العملات المشفرة ومنصات الأصول الرقمية، فإن الاستشارة تنبههم بشكل فعال إلى أن حكومة الولايات المتحدة تعتبرهم جزءًا من سلسلة الإنفاذ. تحتاج المنصات التي ترغب في العمل في السوق الأمريكية، أو خدمة العملاء الأمريكيين، إلى التعامل مع هذه النصائح كقراءة إلزامية.

بالنسبة للمستثمرين، في كل مرة تسلط فيها شبكة مكافحة الجرائم المالية الضوء على التهرب من العقوبات التي ترعاها الدولة من خلال العملات المشفرة، فإن ذلك يعزز الحجة من أجل رقابة أكثر صرامة على منصات الأصول الرقمية، مما قد يعني المزيد من متطلبات اعرف عميلك، والمزيد من مراقبة المعاملات، والمزيد من الاحتكاك للمستخدمين العاديين.