تحث الولايات المتحدة البنوك على الإبلاغ عن عمليات غسيل الأموال الإيرانية المشتبه بها والمرتبطة بشبكات العملات المشفرة

أصدرت وزارة الخزانة الأمريكية توجيهات جديدة تطلب من البنوك مراقبة شبكات غسيل الأموال المشتبه بها المرتبطة بالحرس الثوري الإيراني والإبلاغ عنها. ويشير التوجيه على وجه التحديد إلى استخدام الشركات الوهمية وشبكات العملات المشفرة كقنوات رئيسية لنقل الأموال غير المشروعة.

وفي قلب التوجيهات، توجد تجارة النفط الخاضعة للعقوبات الإيرانية، والتي من المتوقع أن تتجاوز 10 مليارات دولار سنويًا اعتبارًا من عام 2025، والتي تستمر في التدفق على الرغم من سنوات من القيود المالية المتصاعدة.

شركات شل وملصقات النفط المزيفة والعملات المشفرة

ويضع التقرير الاستشاري مجموعة من العلامات الحمراء التي يجب على المؤسسات المالية مراقبتها. يجب على الشركات المنشأة حديثًا والتي تنقل مبالغ كبيرة من المال أن تثير الشكوك الفورية، خاصة عندما ترتبط هذه التحويلات بشركات العملات المشفرة الإيرانية.

وعلى الجانب المادي، تحذر وزارة الخزانة من شحنات النفط التي تحمل علامات خاطئة على أنها "مزيج ماليزي" ووثائق الشحن المزورة المصممة لإخفاء مصدر الخام الإيراني. تعتبر عمليات النقل الغامضة من سفينة إلى أخرى، حيث تقوم البضائع بتغيير السفن في البحر لكسر سلسلة الحراسة، مؤشرًا آخر يجب على البنوك مراقبته.

ولم يتم ذكر أي عملات مشفرة محددة أو شركات فردية في الدليل.

العقوبات الثانوية كوسيلة ضغط

في أبريل 2026، حذرت وزارة الخزانة المؤسسات المالية في المناطق الرئيسية من فرض عقوبات ثانوية على التعامل مع الشركات الإيرانية. وقد حظيت البنوك الصينية باهتمام خاص، حيث هددت وزارة الخزانة بعواقب إذا تم الكشف عن أي تدفقات مالية مرتبطة بإيران.

وكانت مجموعة العمل المالي ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة قد سلطتا الضوء في السابق على البنوك الإيرانية بسبب أنشطة غسل الأموال المحتملة. تُظهر الاتجاهات الأخيرة تحولًا نحو الأصول الرقمية، حيث تفيد التقارير أن الشبكات المرتبطة بالحرس الثوري الإيراني تقوم بتحويل عائدات النفط إلى عملة مشفرة للحركة الدولية.

ماذا يعني هذا بالنسبة للامتثال للعملات المشفرة والخدمات المصرفية

إن العناية الواجبة المعززة تعني المزيد من الموظفين، والمزيد من التكنولوجيا، والمزيد من الاحتكاك في عملية تأهيل العملاء. من المرجح أن ترتفع مخاطر الامتثال بالنسبة للبنوك المشاركة في معاملات العملات المشفرة من الولايات القضائية عالية المخاطر، مما قد يؤدي إلى ارتفاع تكاليف اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال، ويمكن أن يؤدي إلى انخفاض السيولة في أزواج التداول المتأثرة، على الرغم من عدم ملاحظة تقلبات الأسعار الفورية اعتبارًا من مايو 2026.